融资报告

融资报告。

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融资报告(篇1)

为了深入贯彻落实中央1号文件精神，加快推进我市水利改革发展，根据市委、市政府的统一部署，我们围绕重点加强水利建设投融资问题，采取各县区、各金融机构发放调查摸底表、深入洛南县实地调研和召开座谈会等形式，对全市水利建设投融资情况进行了专题调研。现将有关情况报告如下：

一、我市水利建设投融资现状及特点

近年来，我市高度重视水利建设，按照中、省的部署和要求，不断加大力度，创新投入机制，拓宽投融资渠道，着力加快水利设施建设，有力推进了水利事业发展。据统计，“十一五”期间，全市水利建设累计投资达到26.53亿元，是“十五”时期6.3亿元的4.2倍，先后建成了一大批防洪保安、农田水利、城乡安全饮水、水土保持等重点水利工程，城乡基础设施、生态环境显著改善，为建设生态商洛、推进率先突破发展做出了积极贡献。目前，主要呈现以下特点：

（一）财政投资不断加大，占水利投资的主导地位。全市水利建设投融资结构中，突出以财政投资为主，中央财政投资占主导地位，省、市、县投资逐级减缓。统计显示，“十一五”期间，各级财政累计投资达到14.95亿元，占全市投资总额的61.86%。其中，中央财政投资11.77亿元，占总投资的44.36%；省级财政投资3.18亿元，占总投资的11.98%；市级财政投资0.55亿元，占总投资的2.xx%；县级财政投资0.91亿元，占总投资的3.43%。

（二）金融投资逐年递增，为水利建设提供了重要支撑。近年来，各级金融机构不断创新服务方式，加大信贷融资力度，大力支持水利建设，信贷投资规模逐年递增，为我市重大水利建设提供了有力的信贷支持。据不完全统计，“十一五”期间，全市金融机构累计投入水利建设资金2.37亿元，占总投资的8.93%。其中20xx年0.21亿元、20xx年0.32亿元、20xx年0.43亿元、20xx年0.50亿元、20xx年0.90亿元，20xx-20xx年投资分别较上年增长50.42%、32.81%、17.xx%、80.50%。

（三）社会资本逐步进入，成为助推水利建设的新生力量。随着水利事业的快速发展，社会资本投资水利建设、水资源开发利用等领域相对活跃，有力助推了水利事业发展。“十一五”期间，水利建设累计吸纳企业和个人投资2.23亿元，占总投资的8.38%，先后建设了一批重大水电建设项目，有力加快了水资源开发利用。广大群众参与各类防洪工程、农业灌溉、安全饮水、水毁设施建设的积极性高涨，累计投劳折资达3.45亿元，占投资总额的13%。

二、水利建设投融资存在的困难和问题

调研表明，近年来尽管我市水利建设投融资力度不断加大，有力推进了水利事业的发展，但受各种因素制约，目前水利建设投融资能力相对依然较低，特别是金融资本、社会资本投入的积极性不高，一定程度上制约了水利事业发展。具体体现在：

（一）投融资总量偏小。近年来，我市水利建设投资总量虽然得到大幅增长，但占固定资产投资的比重依然较低。“十一五”期间，全市水利建设累计投资26.53亿元，仅占全社会固定资产投资9xx亿元的2.92%，与交通、城建等重点建设项目相比，总体投资规模小，建设资金缺口大，重点建设项目欠账多，建设进度比较缓慢。

（二）投资结构不合理。水利建设投融资以财政投资为主，金融资本、社会资本投入不足，市、县配套资金落实困难。据统计，“十一五”期间，中省财政投资占到56.35%；市、县配套到位资金仅占5.5%；金融机构投资仅占8.93%，社会资本投资仅占8.38%。同时，由于我市水源分配不均，加之洪涝灾害严重，需要建设、修复的水利项目多，许多项目很难列进中、省投资计划，导致争取资金困难。

（三）项目融资困难。由于水利建设项目多是投资规模大、建设周期长、投资回报慢、财务收益率低的项目，融资十分困难。一是项目贷款难。由于我市无水利投资公司或水利项目担保中心等融资平台，加之部分项目策划、包装滞后，争取金融资金支持十分困难。“十一五”期间，全市7家国有商业银行中，只有农村信用联社对水利建设项目有融资，其他银行机构均未向水利建设项目发放过贷款。二是吸引民间资本投资有限。企业、个人投资多为有收益的水电站项目，防洪工程、农田水利等项目基本无人问津，群众除了参与投劳外，基本无资金注入。

（四）配套资金不足。一是落实中、省投资配套资金难。由于市县财政困难，许多项目配套资金落实不到位，导致难以按期竣工，或者建成却形成大量债务。“十一五”期间，各县区欠付水利建设工程款达2.xx亿元，占总投资的7.84%。二是水利建设基金无法落实。省政府多年前就要求设立水利建设基金，由于地方财政困难，市、县区只能收缴水利基金省上部分，落实本级水利建设基金难。由于无专项资金，地方小型水利项目无法实施，部分项目建成后不能正常维护，水毁设施也难以快速修复。

三、加强水利建设投融资的对策及建议

水利建设投融资问题，事关水利事业发展。针对我市水利建设投融资存在的问题，必须抓住国家加快水利改革发展的机遇，不断创新体制机制，拓宽投融资渠道，改善投融资环境，力争通过3－5年努力，使全市水利建设投融资能力显著提高，从根本上扭转水利建设滞后的局面。

（一）拓宽投资渠道，建立稳定增长的长效投融资机制。按照中央１号文件精神，尽快建立和完善国家、地方、群众等多元化、多层次、多渠道、制度化的稳定增长的长效投入机制。一是继续加大财政投入。按照中央要求，建立财政投入增长机制，积极争取中省支持，加大地方财政投入，加快建立我市水利建设基金，确保我市水利建设投入与经济发展、财政收入同步增长。二是建立健全多元化投融资体制。积极适应市场经济发展要求，制定出台更加优惠的政策，鼓励、支持和引导金融资本和社会资本投资水利建设，健全和完善收入分配机制，不断提高投资回报率。三是整合各类用于水利建设的资金。以县区为单位，整合以工代赈、土地整理、农业综合开发、扶贫开发等各项资金中用于水利建设专项资金，统筹安排用于各类水利建设项目，避免重复立项、重复投资，实现投资效益最大化。四是积极探索发展洪水保险。鼓励、支持各类保险公司创新服务产品，积极开展洪水保险业务。对发生洪涝灾害造成的水毁设施及时给予理赔，减少灾害损失，促进水毁设施快速修复。

（二）全力争取中省投资，确保全市水利投资稳步增长。中、省投资稳定增长，是加快我市水利建设的重要保证。中央1号文件明确提出，“加大公共财政对水利的投入，力争今后xx年全社会水利年平均投入比20xx年高出一倍。”20xx年中省财政投入我市水利资金4.48亿元，按高出一倍计算，今后xx年我市每年将能争取到中、省财政投入9亿多元。必须抓住机遇，充分利用我市作为国家南水北调中线工程主要水源涵养区的优势，以超前的思维、超常规的办法，策划包装好一批重大建设项目，争取中省投资。力争5年努力，使商州桃庄、镇安云镇、柞水老林、丹凤黑龙湾等一批水源工程得到立项建设，基本消除商州南秦河、山阳马滩河等一批全市重点中小河流防洪隐患，丹江流域得到全面综合治理，农业抵御自然灾害能力、城乡供水保障水平全面提升，病险水库得到全面加固，水文气象、防汛预警和抗旱应急等能力显著提高。

（三）改进融资方式，全面提高水利建设融资能力。市人行出台的《贯彻稳健货币政策支持商洛经济发展的指导意见》中明确指出：今后一段时期，金融信贷将支持农田水利建设为重点的农村基础设施建设，大力支持有效益、经营性的水利开发、水土保持、水源涵养和保护等项目建设。必须围绕政策导向，改进融资方式，提高融资技能，充分运用市场机制扩大融资。一是着力打造市级水利建设融资平台。严格按照《公司法》要求，足额注入资本金，成立市级水务投资有限公司，并将我市具有明晰产权的经营性水利资产划拨给水投公司进行经营（如城市供水），在实现保值增值的基础上，使水投公司真正成为实体公司，满足金融部门信贷要求，获取金融资金支持。二是制定和完善优惠政策，吸引民间资金参与。对于经营性水利项目，可以以经营权转让、允许开发项目区周边一定数量土地等形式，吸引社会和民间资本投资水利建设；对于小型农田水利建设项目，可以按照“谁投资、谁建设、谁所有、谁管理、谁受益”的原则，吸引民间资金参与水利设施建设，或者推行以奖代补和补助等激励方式开展农田水利建设。三是采取其它融资方式。在条件许可的情况下，可以采取发行股票、债券、投资基金等多种融资手段进行融资，推动水利设施建设。

（四）加大市、县财政投入，提高地方财政保障能力。逐步加大市、县财政投资水利建设的力度，提高地方财政保障水利建设水平，使水利建设与全市经济社会建设同步协调。一是保证水利项目前期工作经费。严格落实市委、市政府关于《加快我市水利改革发展的意见》文件精神，足额按上年水利投资市级1%、县区2%的比例，分级逐年预算水利项目前期工作经费，专项用于重大项目前期工作。二是建立市、县水利建设基金。严格按省政府建设水利建设基金的有关要求，设立市、县（区）水利建设基金，明确征收标准，划定征收范围，确保按时定额征收。三是逐年增加市、县财政对水利建设的其它投入。在新增建设用地有偿使用费、新建城镇堤防工程增加的建设用地开发升值收益、城市维护费中划分出一定比例，用于农田水利设施建设、城市防洪排涝和水源工程等建设，确保水利投入的总量有大幅提高，各类水利设施能得到正常维护，水毁设施能及时修复，水利建设滞后的局面明显改观。

融资报告(篇2)

一、我国中小企业融资现状

(一)融资渠道单1、过多依赖债务融资。我国虽已构建完整的市场经济体制,但金融市场的开放程度仍然有限，实行严格的金融管制,这种管制包含金融机构主体资格的限制和业务准入的审批,核准制度这种管制在发挥金融风险防范的同时也限制了资本市场的正常发展,日益增长的金融需求和资本供给体制改革的缓慢造成的一个直接后果就是资本供给不足、融资渠道单一。有资料表明：我国78%的中小工业企业的资本来源主要是银行各类贷款，来源于权益性投资的比例为33%，从权益性投资的构成来看，近80%的企业仍以自身的资金积累为主股东投资和风险投资分别为18.1%和16.7%，使用外商投资的企业比例为4.9%。

2、贷款集中在国有商业银行。我国中小企业融资中债务资本主要集中在商业银行(中国工商银行、建设银行、中国银行和中国农业银行)，中小企业信贷支持机构的缺位和多元化债务融资工具的缺乏，使中小企业不能像国有企业和上市公司那样通过债券市场发行债券筹集资金。金融机构缺乏将风险相对较高信贷资产证券化的工具，使得中小企业贷款业务的风险无法分散，从而限制了其他金融机构涉足中小企业贷款的动力，中小企业贷款只能求助于商业银行。

(二)融资成本高昂

1、贷款利率高于市场平均水平。银行选择向中小企业发放贷款很少选用信用贷款的方式，一般在基准贷款利率基础上上浮一定比例，以弥补部分贷款风险。自以来，为了解决经济过快增长和通货膨胀问题，中国人民银行连续采取加息和提高存款准备金率的货币紧缩政策，使得中小企业的贷款利率水平连续升高，严重影响了中小企业的经济利润。此外，商业银行常设置补偿性余额、收取违约延期支付费用等手段来变相提高贷款利率，相对大企业而言,中小企业承担了的这种歧视性高利率加重了中小企业的融资成本。

2、融资中间费用比例过高。在资金筹集费用方面，中小企业在贷款申请环节，都需要进行固定资产抵押登记、信用评估、进行财务审计，这些费用的支出一般具有数额固定的特点。由于中小企业一般融资金额较小，这些费用在筹资金额中的比重就会相对较高。在中小企业自身资产不足需引入外部担保的情况下，考虑到担保支出的影响，筹资费用将进一步升高。

(三)资本供给结构的不均衡

1、不同产业之间的资本供给差异。在市场竞争中，中小企业自身发展会呈现强者更强，弱者更弱的格局，那些技术水平先进，符合市场潮流，管理水平领先的中小企业会在竞争中脱颖而出，表现出良好的经济效益和成长性，自然成为资本市场的宠儿。不论是通过风险投资引入股权资本或者是通过商业银行引入债务资本都能居于主动地位，顺利满足资本需求，甚至出现资本供给过剩的局面，但大多数中小型企业属于劳动密集型企业，技术装备水平较低，产品的核心竞争力不突出，对市场的占有控制力较弱，经营风险较大，在资本引入过程中则面临很大的障碍，商业银行对于此类项目表现出明显的惜贷倾向，也不为各种风险资本、私人股权资本所看好，资本成为此类中小企业生存发展的一个重要制约因素。

2、地理区域上的资本供给差异。除了中小企业之间的资本分配不均外，在中小企业发展和资本获取方面，不同地区之间表现出了很强的差异性，东部沿海地区尤其是长江三角洲地区、珠江三角洲地区由于经济发展水平高、中小企业活跃、信用体制相对健全、民间资本充裕等因素，同时这些地区的中小企业经营管理水平较高，企业的资本运营意识突出，也容易获得外部融资机构的支持，所以不论在资本来源的渠道上，还是在资本供给总规模上都远远超过中西部地区的中小企业。

(四)私募股权资本的集体错位

1、二级市场溢价引发行业集体中后期投资。在一个正常的私募股权资本市场，在投资方向上，专业投资机构在投资阶段上应有着相对对立的分工，如投资于项目初创期的天使基金，投资于成长期的风险资本和投资于发展期或成熟期的股权资本，为不同发展阶段的中小企业提供相应的资本支持，这种专业分工是有必要的。初创期和成长期的中小企业有着非常高的破产率，不仅需要投资机构的资本支持，同样寻求投资人在战略管理、公司治理、公司业务上的指导。而发展期和成熟期的中小企业在公司运营和治理上已相对成熟，多在财务上需寻求帮助。但在我国，由于风险投资机构自身运营能力、人才构成上的不足，除少数国际优秀投资机构外，大多投资者都投资于中小企业发展后期，造成对初创期和成长期的有效支持不足。国内投资机构偏向中后期投资项目的另一个原因自以来的牛市行情的诱导，在二级市场持续走高的引导下，上市公司首次公开发行的估值水平应也水涨船高，发行市盈率和市净率比正常情形下的二级市场还要高。所以众多投资机构重金投向准备上市的公司，通过投资公司上市短期内以获取高额回报。

2、投资风险回避导致资本扎堆传统企业。风险投资的产生源于对高科技行业的中小企业孵化，在高科技通过分散投资，获取超额利润。但在我国，风险投资机构普遍存在的一个特征就是在传统行业中的大规模投资，而立足高新技术行业的生物医药、微电子、新材料、电信业等行业由于技术的专业性和投资管理上的难度，在争取外部融资时存在一定的劣势。风险投资作为普通债务融资和股票发行融资的一种补充，其对高科技行业的支持作用并未充分显示出来。另一个非理性因素就是扎堆投资，行业内分工不明显，除少数优秀投资机构外，大多数投资机构没有明确的特定行业选择，投资方向短期化严重。

二、我国中小企业融资现状的政策成因

(一)融资促进的制度保障力度较弱

1、中小企业融资立法保障上的不足

一是中小企业促进法的实务操作性不足。到目前为止，我国关于中小企业发展推动的立法还处于一个相对较低的水平。主要的法律支持为《中小企业促进法》，该法明确规定了支持中小企业发展的法律精神，具有里程碑意义，但我们同时应看到该法的象征性意义大于实际操作意义，对条文的内容和法律精神的运用仍需通过深层次的专业立法来实现。如在资本市场法制建设方面，目前除了主板市场的法律、法规和政策较为健全外，创业板市场、三板市场、运作等层次的政策规范上，立法步伐仍相当滞后。中小企业立法的不足造成的一个不良后果就是中小企业融资运作在没有法律依据的情况下，资本供给机构选择较少参与或回避的做法，使得融资因法制因素而萎缩。

二是中小企业融资机构运营的法律障碍。长期以来，由于创业板市场和三板市场的建设滞后，我国在关于中小企业投资机构的立法方面一直比较慎重。目前，只推出了《创业投资企业管理暂行办法》和《合伙企业法》等法律法规。整体而言，中小企业投资机构立法的不足在一定程度上限制了中小企业投资领域的资本筹集和投资。其中一个突出表现就是信托机构股权私募业务主体资格问题。信托机构作为和银行、证券、保险业并列的一个金融行业，其在资金筹集上采信托形式，投资周期较长，单位主体资本要求和申购要求较高，从而吸引了大量高端财富主体的闲置资金。该类资金具有较高的风险承受能力，追求高回报，风险投资或股权投资是一种理想的投资方式。但在我国，信托公司的信托计划大规模应用于风险投资的现象却没有出现，主要是信托计划投资企业在公开上市时面临的股东主体披露问题。按证监会关于股票发行的政策规定，公司申请股票发行必须详尽披露现行股东的实际控制人，按信托计划的信托人和受益人可能不一致，且来源广泛，披露实际控制人存在实施难度。所以信托计划参与投资的中小企业在以后的上市融资中将成为核准障碍，这种障碍使中小企业考虑将信托作为资本来源，也限制了信托投资人对股权类信托的参与积极性。2、政府机构中专业融资保障机构的缺位

一是政府各部门中小企业发展机构设置上的重叠。我国现行政治体制的设置对中小企业融资促进保障程度有限，国家发展改革委员会下属的中小企业司是指导中小企业发展的专业政府机构，而农村乡镇企业的领导又由农业部乡镇企业局负责，这种根据农村和城市的二元性质来分别设立中小企业的领导、规划工作会因为部门分割和行政职能的块状划分而降低中小企业融资促进工作的整体一致性与协同性。

二是中小企业发展机构的低级别限制了支持力度。在世界范围内，中小企业是经济增长的重要推动力量，但由于其自身规模和获取资本支持能力等限制，各国中央政府都设立专门机构和部门通过政策指定和引导，由政策性融资机构来支持中小企业的融资。美国为了解决中小企业的融资问题，设立了以中小企业管理局(sba)为核心、中小企业投资公司和民间风险投资公司为两翼的完整融资保障体系。为中小企业提供权益资本、债务资本、融资担保等一整套融资服务。政府在中小企业融资中应发挥重要作用。

(二)多元化融资渠道设计的缺失

1、商业银行债务融资的供给不足

一是政府的固定利率政策。中小企业资本规模小，盈利状况具有一定的不稳定性，抗风险能力比较低，破产概率较高。根据风险收益匹配原理，商业银行等金融机构在发放贷款时，相对正常状况时的贷款，应该上浮一定的利率，以实现风险补偿，由商业银行和中小企业根据企业状况和市场利率水平协商确定贷款利率的市场行为可以在两者之间实现均衡。我国金融环境的相对不成熟，政府对金融市场实现高度管制，利率政策和水平由政府部门(中国人民银行)确定，中小企业和商业银行协商的空间非常小，如此，政府利率和市场利率等同的概率很小，市场利率下中小企业融资需求和商业银行愿意提供的水平相等自然很少出现。商业银行多数情况下不能在政府利率水平下实现风险补偿，所以，选择不发放贷款自然是其理性选择，中小企业债务融资供给不足的矛盾便凸现出来。

二是政策性歧视。中小企业促进法规定中小企业是市场经济的重要组成部分，但实务中商业银行在针对中小企业的贷款中公、私的观念影响仍然存在，大型国有企业是服务的重点，中小企业具有一个显著特点，就是股东多为个人，性质绝大多数为非公有制经济。商业银行的国有经济定位与中小企业的这种私有背景的这种观念冲突，使得非国有中小企业很难获得商业银行的贷款，造成的局面是大量的国有企业贷款没法回收，形成呆账、企业举债无门，白白错失发展良机。这种所有制歧视是传统计划经济体制下国有意识的残留，反映了政策改革不力，金融行业体制改革亟待深化。商业银行的运营以客户所有制背景为导向不仅限制了中小企业融资的拓展，也影响了商业银行自身的效率。

三是商业银行的大企业战略。我国商业银行的经营思路中普遍存在一个误区就是商业银行的大而全的经营理念，商业银行以大客户为导向，对国家、地区大型国有企业和上市公司存贷款业务的争夺激烈，普遍忽视中小企业金融业务的开发。由于大企业和大公司本身资产雄厚，经营稳定，融资渠道多元化，所以，商业银行的存贷款业务对其而言重要性和紧迫性远不像中小企业那样突出。另外一些资本实力强，盈利能力突出的地区商业银行纷纷选择区域扩张作为自己的发展战略，这种跨地区的市场扩张不仅放大银行自身的经营风险，同时也失去了拓展本地中小企业金融服务的良好机会。对中小企业而言，则意味着资本供给不足。商业银行这种不顾自身资本实力和竞争优势的求大求全的经营思路使本来求贷无门的中小企业融资形势变得更为严峻。2、资本市场结构层次单一限制

一是主板市场的融资门槛过高。由于我国资本市场的建设时期较短，监管水平相对低下，资本市场目前只有主板市场，通过资本市场筹集资金在公司规模、冶理结构和盈利记录方面设置了非常高的门槛。如：按照目前我国主板市场的'上市标准,企业发起人认购的股本数额不少于3000万元,股票发行后公司股本总额不低于5000万元。这些规定在保证上市公司质量方面发挥了一定积极作用，却也将大量的中小企业挡在资本市场之外，中小企业的权益资本来源中所有者投入比例占多数。其次为中小企业留存收益，但这两种渠道下的供给非常有限，提高中小企业股权资本比例应求助于外部资本市场，欧美国家纷纷建立面向中小企业的创业板市场和场外交易市场，以拓展中小企业融资渠道。

二是创业板市场和场外交易市场的长期缺位。我国长期以来资本市场结构单一，创业板和场外交易市场推进的进程缓慢，阻碍了中小企业风险投资制度、股票发行等外部股权融资方式的发展。在国外，创业板市场被视为中小企业特别是高新技术企业的孵化器，但在我国，由于资本市场法制建设的滞后和主板市场的产权改革问题，创业板的推出一再延后。中小企业板尽管在一定程度上开辟了新的融资渠道，解决了部分中小企业的股权融资问题，但由于中小企业板块中的上市企业是严格按照主板的上市条件来审核以控制市场风险，所以说它还只是主板的一个板块,不是独立的市场,它离真正的创业板还有相当距离,只是在创业板稳步推进过程中打造的一个形式上的外壳而已。

三是三板市场的建设停滞。被称为三板市场的券商股份转让代办系统长期因为处理主板上市公司的退市交易问题而产生，退市上市公司本身基本资产质量比较差，所以该系统面临着成为主板市场垃圾桶的尴尬地位。除了股份转让代办系统交易公司自身质地差之外，该市场的参与交易的公司数量少，投资者参与规模有限，整个市场在职能承担、交易机制、市场培育和主板衔接方面也一直缺少规范和支持，俨然已成为资本市场的鸡肋。我国目前最有潜力发展成为未来三板市场的区域性产权交易所自推出至今仍发展缓慢，这类产权交易结构主要是为了解决国有企业改革中的产权流转问题而产生。如今，国有企业改革已基本完成，或重组、或破产、或出售，在此背景下，地方产权交易所的职能也日趋边缘化，仅成为部分国有企业或国有上市公司产权转让的公告牌。若不结合我国资本市场职能分工和合作，该类交易所的区域性特征和封闭性特征将使其进一步孤立、萎缩。

3、政策性融资机构的缺位

中小企业由于经营风险大，融资成本高，所以商业银行一般不愿意向其发放贷款，所以，政府在中小企业的外部融资中应发挥更积极主动的作用。设立政策性金融机构参与中小企业融资业务是欧美国家的成熟做法，这些服务于中小企业的金融机构通常由财政出资，或联合社会资本，以融资促进为经营目标。

我国目前尚无专门的中小企业融资服务机构，国家发改委中小企业司只是政府职能部门，而垄断信贷市场的商业银行是以利润为导向，高风险、低收益的中小企业贷款自然不会成为发展对象。我国目前三家政策性金融机构也未将中小企业列为服务对象，农业发展银行以涉农信贷为导向，进出口银行以大宗国际进出口贸易信贷为主营业务，国家开发银行以大型项目建设为工作重点，中小企业的金融服务被边缘化。专业的中小企业政策性金融机构的缺位，使中小企业在市场化融资领域的渠道选择上陷入被动地位。

融资报告(篇3)

一是建立和完善机制。当前，国有商业银行机构收缩，贷款审批权限上收，我市发展企业异地融资显得更为重要。建立和完善发展企业异地融资的整体机制，将成为化解中小企业融资困难的重要方面，整体机制包括政策机制、信用机制、担保机制、融资机制和补偿机制。在建立和完善机制时，要注意三点：⑴调整政策。政府要对相关政策进行调整，避免出现政策“打架”现象；⑵明确职责。政府相关部门、银行、企业、中介机构的职责要进行统一划分明确，避免职能交叉，确保互为制衡、互为支持、互为保证和良性循环；⑶制度保证。对机制运行中的行为责任要实行追究制度，对机制运行中的政策责任要实行负责制度。

二是探索和确定模式。××市的运作模式可归纳为：土地换担保，担保换基金，基金换融资，融资促发展。宜春市资源丰富与资源匮乏并存，整合有效资源以换取担保并形成融资基金，是探索和确定模式的关键。在引入××模式时，政府可通过实施高规划标准的城市建设方案，对现有土地储备进行适当的市场化调整，集中部分资金后，引入本地金融机构银团贷款，将工业园区及其延伸部分统一纳入城市建设，以促进增值，再与国家开发银行等异地金融机构联系担保贷款，形成企业异地融资担保基金。

三是遵循和依托市场。企业异地融资的机制和模式必须依托和遵循市场规则，政府在“土地换担保，担保换基金”时必须依照市场规则进行运作。“一会两司”虽然隶属于政府职能部门，但其运作都必须坚持市场化。支持建立多种形式的融资担保公司，应在政策上给予更多的优惠，但不能进行行政干预。投资咨询公司按企业化进行运作必须以安全性、盈利性为原则。

四是持续的风险补偿。企业异地融资具有较大的金融风险，从表层看风险主要由异地金融机构所承担，但实质上是地方政府将可持续发展的有效资源和未来的经济增长作透支以抗衡风险。××市设立中小企业融资风险基金的做法是重要的方面，地方财政每年从财政收入中抽出一定比例的资金注入融资担保公司也是一种方法，不论采取何种手段，其目的都是要形成风险防范的长效机制，没有这一基础，企业异地融资就难以实现“长治久安”。

五是增强异地融资信心。要保证企业异地融资持续、规模地发展，就必须不断地增强异地金融机构的信心。与异地金融机构的各种“联谊、考察”活动要针对不同阶段适时进行。非公有制企业的整体资料和个体情况要适时更新，并提出金融支持的最新方案与异地金融机构沟通。在“信用宜春”的共建中如何提高企业信用层面，确保担保平台和中介平台安全等措施、活动，要适时向异地金融机构通报。政府对企业异地融资形成的融资基金以，要以人大决议的形式进行确立，以确保偿还责任的有效性、长期性、制度性和规范性。

融资报告(篇4)

标题：融资述职报告

融资是企业发展的重要手段之一，对于企业的生存与发展至关重要。我作为公司的财务总监，经过不懈努力和团队协作，成功完成了最近一轮的融资工作。现在，我将向各位董事、股东和领导们述职，详细介绍这一融资过程，并展示所取得的具体成果。

我想回顾一下我们公司的发展现状和融资需求。我们公司目前处于一个高速发展阶段，市场前景广阔，但也面临着巨大的资金压力。为了实现公司的战略目标，我们迫切需要资金来扩大生产规模、改善设备和技术、拓展市场和提高员工培训质量。我们决定进行一轮融资，以满足公司发展的需要。

融资的过程可以分为准备阶段、谈判阶段和落地执行阶段。在准备阶段，我与团队一起进行了公司财务状况的全面评估，制定了融资方案和目标。我们认真整理了财务报表、资产负债表和现金流量表，同时也对市场进行了深入分析，制定了详尽的商业计划书向投资方展示我们的企业价值和潜力。在谈判阶段，我代表公司与多家投资机构进行了沟通和洽谈，不断寻找合适的投资方。我们充分展示了公司的优势和潜力，并成功吸引了一家知名投资机构的关注和合作意向。

在与投资方的谈判中，我们展现出公司的潜力和价值，运用谈判技巧合理协商，最终达成了一份理想的投资协议。我们成功地融资了1000万美元，这将大大提高公司的盈利能力和市场占有率。与此同时，我们也与投资方建立了战略合作伙伴关系，为公司未来的发展奠定了坚实基础。

融资工作的落地执行阶段是一个细致而繁琐的过程。我和财务团队共同努力，严格按照投资协议的要求履行各项义务。我们确保了资金的安全、合规使用，并按照约定的时间节点提供了相应的财务报表和协议履行情况。我们利用这笔资金，加大了生产投入，提高了设备和技术水平，同时也加强了市场推广和品牌建设。这些努力的成果得到了投资方的高度认可和业绩回报。

通过这一轮融资，我们公司获得了不仅是资金的注入，更是信任和肯定。我们公司得以在市场上更具竞争力，为员工提供更好的工作环境和福利待遇，为投资方创造更大的回报。同时，我们也建立了宝贵的投资者关系，为公司未来的融资提供了更多的可能性。

小编认为，通过我和团队的共同努力，我们成功完成了一轮融资工作，为公司的发展注入了强大的动力。通过详细的准备、精准的谈判和细致的执行，我们顺利获得了一笔1000万美元的投资，并与投资方建立了良好的合作关系。这笔资金的到来将极大地推动公司的发展，帮助我们更好地实现战略目标。我相信，在全体员工的努力下，我们公司将迎来更加辉煌的明天！

融资报告(篇5)

一、投融资概况

（一）投融资体制状况

包括投资与建设主体，平台管理方式，投资平台职责分工等。

（二）资金来源渠道状况

包括财政资金的注入方式、规模和可以提高平台贷款承载能力、增加资本金和现金流的项目、资产、资金等具体情况。

二、投融资平台建设与运作状况

（一）平台建设情况

（二）平台运作情况

1、融资模式

①银行贷款

包括引导银行贷款的政策、措施

②企业融资

组建的投资公司详细情况，包括：

公司概述（成立的背景、定位、职能、发展方向等）

公司治理结构：组织形式、人员结构等

融资渠道（融资方式、规模等）

③项目融资

包括BOT（建设—经营—转让）、BOO（建设—经营—拥有）、BT（建设—转让）、BOOT（建设—经营—拥有—转让）、BLT（建设—租赁—转让）、BTO（建设—转让—经营）、TOT（移交—经营—移交）、PPP（公共部门与私人企业合作）等模式。

④融资模式创新

包括利用保险、信托、资产证券化、产权交易、融资租赁、设立产业投资基金、引进战略投资等方式。

2、融资能力状况

从融资任务完成情况客观评估融资能力；结合十二五发展规划，综合对比资金需求、融资任务，分析评估未来融资能力与融资任务的匹配情况。

三、债务情况

（一）债务现状

主要包括债务主体、主要还款来源与规模、还贷方式、债务按期偿还情况。

（二）债务成因分析

从政府财力、投资需求以及债务管理等方面综合分析形成原因。

（三）债务风险评估

针对目前的债务规模和债务偿还方式、偿债来源及规模情况，分析当前还款能力和债务风险水平。

四、平台管理政策的影响和应对措施

（略）

五、做法与面临困难

（一）投融资平台建设和债务管理过程中的经验做法

包括财政土地等资本金注入、政策扶持、金融机构合作等；

（二）在当前宏观形势和政策环境下，政府、部门及融资平台在融资、债务处置等方面面临的困难。

六、对投融资平台建设的对策建议

1、资本金注入方面

2、政策需求方面

3、融资渠道方面

4、银行信贷方面

5、制度建设方面

6、债务监管方面

7、规范运行方面等。

融资报告(篇6)

中小企业，特别是县域经济中的中小企业已经发展成为我国经济增长的新的活力源。中小企业对国家增加税收、百姓就业、区域经济发展和社会和谐稳定是不可或缺的、是主力军。但是，长期以来，中小企业融资难问题一直是困扰其发展的瓶颈，也就成为一个长期的热点问题、难点问题和社会问题。

一，调查方法与过程：

本文多半是采用走访问答及资料搜集式

二，调查地点：

-市区以及丰南区一些中小企业

三，基本情况与分析

本次调查走访了唐山市区及唐山市丰南区的一些中小企业，在走访调查中发现，像唐山这样经济较发达地区，亦是存在一部分中小企业融资困难的问题，有的企业甚至因为融资链的断裂而濒临倒闭，还有几家产销不能结合，也是由于融资难的问题。

四，调查结论

中小企业融资难是一个世界性的难题，并非我一国所有。但是，我国中小企业融资难有其国情下特有的成因。总体看，应包括以下三个方面：

（一）现有金融体系的缺陷

我国现有金融体系是以银行体系为主的金融组织体系，经过多年的改革与发展，已经为国民经济的发展做出了突出贡献。但现有金融体系的设计，是以服务大中型企业和大的经济主体为主的金融体系，无法、也不可能为广大的民营经济主体、中小企业提供有效的融资服务。

一直以来，真正专门为中小企业融资服务的金融机构太少。因此，现有金融体系是承担不了、也不会承担中小企业融资市场需求。而我国的现状是，中小企业承担着巨大的市场繁荣、公民就业、地方经济发展，特别是县域经济发展的使命。但是，这一企业群体的发展，却长期处于融资难的困扰，这对持续繁荣市场、百姓就业、保持社会稳定的中小企业群体来说是个顽疾，必须认真研究，加以解决。而同样拥有大量中小企业的美国，其银行体系共有8000多家。其中，小型银行的数量占总数的94%，他们的主营业务就是面对广大的中小企业。这样的金融体系对中小企业融资提供了宽泛的融资渠道，对中小企业发展提供了有效的资金服务保证。

（二）中小企业融资环境的缺失

目前，我国的中小企业融资渠道大致可以分为民间高息拆借融资、金融市场直接融资和银行间接借贷融资三个方面。从这三方面的融资环境看，首先，中小企业民间融资数额太少，他们不敢从民间融资渠道获得额度较大的资金，因为民间融资成本过高，也就是高利贷，一般企业难以承受；其次，中小企业直接融资渠道太窄，由于我国证券市场发育程度不高，绝大多数中小企业不可能从证券市场获得融资；再次，间接的银行融资门槛太高，一定要抵押才有可能得到贷款。即使国务院三令五申要求各大银行要为中小企业发展提供信贷支持，各大银行也设立了中小企业服务部门，但中小企业有抵押能力的极少，因此，能得到贷款支持的中小企业也不多。因为，抵押制度的门槛限制了中小企业在银行的信贷融资。

（三）信贷资源配置的失衡

我国的信贷资源历来配置失衡，银行体系的信贷资源大都流向大中型企业，即使在信贷量猛增的20-年，中国银监会统计的中小企业获得贷款增幅高达63%，但据北京市担保协会统计，该地区新增贷款中，单笔额度在500万元以下的仅占3%，信贷资源配置严重失衡。此外，中小企业由于天然的弱小，从融资条件上看不占优势，这也是中小企业融资难的自身原因。

五,评价建议与对策

1、加强中小企业自身发展，增强其内在融资能力。一是引导中小企业通过改革转变经营机制、改组优化企业结构、改造增强企业后劲等举措，加强企业内部管理，树立市场竞争意识，加快企业技术改造和产品的更新。二是强化信用观念，构筑良好的银企关系。中小企业必须强化信用意识，保全银行债权，按时还本付息，有困难时与银行协商解决，建立良好的银企关系，为企业融资创造条件。中小企业除应建立起规范的产权制度外，还必须建立起与企业法律地位适应的有效的财务制度，提高信用水平和资信质量。

2、金融机构应认真贯彻国家相关法律，改善金融服务。《中华人民共和国中小企业促进法》第15条规定：“各金融机构应当对中小企业提供金融支持，努力改进金融服务，转变服务作风，增强服务意识，提高服务质量。各商业银行和信用社应当改善信贷管理，扩展服务领域，开发适应中小企业发展的金融产品，调整信贷结构，为中小企业提供信贷、结算、财务咨询、投资管理等方面的服务。国家政策性金融机构应当在其业务经营范围内，采取多种形式，为中小企业提供金融服务”。金融机构是中小企业融资的主渠道，解决中小企业融资难的问题，金融机构责无旁贷，对大企业和中小企业贷款融资要一视同仁、一律公平，通过提高效率降低为中小企业融资的成本，尽可能控制中小企业贷款利率上浮幅度，减轻中小企业还贷压力。建立向中小企业发放贷款的激励机制、约束机制和银企合作的直接信息渠道，健全中小企业融资及信用档案，强化金融内部监管，确保资金投放合理。金融机构要简化贷款程序，增加信贷规模，重点满足有市场、有技术、有发展前景的企业流动资金需求。

3、制定相应的政策，切实解决中小企业融资难的问题。一是政府有关部门要切实解决中小企业融资难问题，认真落实好金融支持政策。建立并运作好小企业信贷中心，充分发挥中小企业信用担保机构风险补偿金的引导和促进作用。政府部门要加强联动，为金融和企业提供信息沟通便利，多方了解经营者的活动，减少信息不对称造成的不利影响；同时，规范民间融资市场，促进其对中小企业在正规金融与民营金融中寻求互补性，让中小企业在融资方面更具有选择性；鼓励和支持各银行业机构创新中小企业服务模式，简化授信流程，提高贷款审批效率，合理确定利率。大力培育上市后备资源，支持和鼓励具备条件的中小企业到境内外资本市场上市融资。

二是健全担保体系，加大扶持力度。大力发展中小企业信用担保业，积极推动和发展以企业出资为主，主要为产业集群企业贷款提供担保服务的互助式会员担保机构；鼓励和支持民间资本组建商业性担保机构，比如成立担保公司等。

三是构建信用体系，营造融资环境。加快建设统一的企业信用诚信体系，继续推行企业信用评价制度，健全诚信激励和失信惩戒机制，加强企业的信用管理。大力推进信用中介服务体系建设，解决全市信用中介缺位，活跃中小企业融资市场。

总之，中小企业融资难问题不仅是在唐山，在中国大部分省份都存在，作为这个问题上的两个主体：企业和金融部门，都要加强自己的职能建设，财务管理等诸方面。只有这样，才能发挥中小企业在国民经济中的重大作用，并且在一定程度生还能活跃中国的金融体系，完善国家总体经济运行体系。

融资报告(篇7)

融资商业计划书范文

融资商业计划书系指在企业向外融资时所必须具备的文件，一份优质的融资商业计划书可大大提高项目融资的可能性。

(嘉禾智通)如何产生一份好的商业计划书

一个风险投资公司每月都要收到数以百计的各式各样的商业计划书，每个风险投资家每天都要阅读几份甚至几十份商业计书，而其中仅仅有几份能够引起他的进一步阅读的兴趣，更多的则被无情地扔到废纸篓中去了。所以为了确保你的商业计划书能够引起风险投资者足够的注意力，你必须事前进行充分周密的准备工作。

(嘉禾智通国际北京公司)提示融资企业商业计划书的写做重点：

1.简洁

一份《商业计划书》最长不要超过50页，最好在30页左右。

2.完整

要全面披露与投资有关的信息。因为按照证券法等相关法律，风险企业必须以书面形式披露与企业业务有关的全部重要信息。如果披露不完全，当投资失败时，风险投资人就有权收回其全部投资并起诉企业家。

3.把握撰写原则

简明扼要;条理清晰;内容完整;语言通畅易懂;意思表述精确。

硅谷老板们的成功有目共睹，而他们经常挂在嘴边的问题，其实跟自己想弄个小买卖做做的小生意人的问题是一样的：产品是什么;消费对象是谁?成本是多少?而看似复杂的商业计划书，只要把住脉络，其中包括的无非还是企业(不论是传统企业还是高科技企业)经营中要回答的几个关键问题，即

1、产品是什么?

2、消费对象是谁?

3、经销渠道在哪里?

4、谁来卖?

5、顾客群有多大?

6、设计与制作成本是多少?

7、售价多少?

8、何时可损益平衡?在撰写商业计划书之前，若无法扼要地就这几个问题说出你的想法，要向别人解释清楚恐怕很困难。

因此，一份好的商业计划书，要使人读后对下列问题非常清楚：公司的商业机会;创立公司所需要的资源;把握这一机会的进程;风险和预期回报。

商业计划不是学术论文，它可能面对的是非技术背景，但对计划有兴趣的人，比如可能的团队成员，可能的投资人和合作伙伴、供应商、顾客、政府机构等。因此，一份好的商业计划书应该写得让人明白，避免使用过多的专业词汇，聚焦于特定的策略、目标、计划和行动。商业计划的篇幅要适当，太短，容易让人不相信项目会成功：太长，则会被认为太罗嗉，表达不清楚。4.直入主题，开门见山

写作商业计划书的目的是为了获取风险投资者的投资而非为了与风险投资家闲聊，因此，在开始写作商业计划书时，应该避免一些与主题无关的内容，要开门见山地直接地切入主题，要知道风险投资者没有很多时间来阅读一些对他来说是没有意义的东西。这一点对于很多初次创业者来说，在其写作商业计划书时是应当格外注意的。

5.进行充分市场调研

要知道，当一个创意或者新的投资项目从你的大脑中萌发时，它并不是存在于真空中的。要把你的创意或者投资项目付诸实施并不是说干就干的想当然的事情。因此，你在写作商业计划书以前，应该进行充分的市场调研，做到有备而作。

市场调研主要围绕以下内容进行：

口 你的投资项目中的产品或服务处于什么样的范畴?

口 是研发(R&D)性质、生产性质、分销性质或是服务性质?

口 该领域目前的情况如何?

口 你的产品或服务处于一个什么样的阶段?

口 它的市场前景如何?(务必不能遗漏任何可能的细节问题)

口 你的竞争对手的情况如何?

口 目前的市场状况怎样? 是繁盛或萧条?

6.评估你自己的商业计划

在写作商业计划书的全过程中，风险创业者应该站在风险投资者的角度(或立场)对自己的商业计划进行一番评估，并努力审视以下六个问题。

每个风险投资者都会问到关键问题是否在你的商业计划书中有明确的答案。

口 我能获得多少回报?

口 我会损失什么?(可能遇到的风险，如所有的投资、贷款担保、法律诉讼，时间)

口 谁认为这个计划可行?(对商业计划各项内容的第三方验证)

口 交易当中还有谁发挥作用?(管理团队班子和投资群体以及他们在各自领域中的地位)

口 这个市场有多大?

口 你的企业如何争取到潜在的顾客?(对市场开拓能力的验证)

口 我的投资何时和怎样撤出?(公开上市或购并的退出战略)7.展示管理团队

在你的商业计划书中，风险投资者将会非常关注“人”的因素，即你的风险企业中管理团队的情况，因此，商业计划书要能够详实地向风险投资者展示你管理团队的风貌。

关注点有如下几个方面：

口 创业者是否是一个领袖式的人物，具备应有的素质?

口 这个管理团队的信念是否坚定，目标是否一致?

口 是否具有强大的凝聚力从而始终努力地追求事业成功?

口 这个管理团队的市场战斗力如何?

口 是否非常熟悉市场和善于开发潜在的市场?

8.组织战斗力过人的写作智囊团

越来越多的事实已经表明了，仅仅依靠创业者的个人的力量是很难做到尽善尽美的，因此，在写作商业计划书的过程中，你还需要一个有很强战斗力的智囊团的帮助来弥补个人的不足。寻求有丰富经验的律师、会计师、专业咨询家的帮助是非常必要的，他们的建议有时能让你的商业计划书看上去更加完美。

三.商业计划书摘要

摘要的意义

商业计划书的摘要将是风险投资者阅读商业计划书时首先要看到的内容。如果说商业计划书是敲开风险投资公司大门的敲门砖，是通向融资之路的铺路石的话，计划书的摘要可以被看作是点燃风险投资者对你的投资意向的火种，是吸引风险投资者进一步阅读你的商业计划书全文的灯塔，它浓缩商业计划书之精华，反映商业计划书之全貌，是全部计划书的核心之所在。

摘要应该表达的内容

首先，摘要应该使投资者，特别是投资者能够马上理解你的基本观点，快速掌握商业计划书的重点，然后做出是否愿意花时间继续读下去的决定。在发达国家，繁忙的投资者一天要看数十份商业计划书。如果摘要不能一下子抓住投资者的心，商业计划书后边部分写得再精彩，也没有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投资者的阅读欲望，使之看到你的商业计划书后有一种相见恨晚，爱不释手的感觉。在写摘要时作者必须充满激情，满怀信心，全部正面阐述。向投资者灌输一种朝气蓬勃，蒸蒸日上的感情。让投资者充分相信你的能力和你的判断。

在摘要部分，应该重点向投资者传达以下这样的几点信息：

1)你的基本经营思想是正确的，是合乎逻辑的。

2)你的经营计划是有科学根据的和充分准备的。

3)你有能力管理好这个企业。你有一个坚强有力的领导班子和执行队伍。

4)你清楚地知道进入市场的最佳时机，并且预料到什么时间适当地退出市场。

5)你的财务分析是实际的。

6)投资者不会把钱扔到水里。

如果你能简洁清楚地阐述这些内容，投资者一定会有兴趣读完你的整个商业计划书，高兴地把钱投入你的项目。

撰写摘要注意的事项

第一，摘要部分一定要放在最后完成。动笔写摘要之前，先完成整个商业计划书的主体的抛光润色。然后反复阅读几遍主体文章。提炼出整个计划书的精华所在之后，再开始动笔撰写摘要部分。做到胸有成竹，一气呵成。写完之后，再请周围的人检查过目，提出意见。重点了解他们的反馈，看他们能否马上被你的文章所打动。如果不能，则需要重新考虑如何撰写，直到首先可以马上打动你身边的人为止。

第二，撰写摘要部分一定要有针对性。在撰写摘要时，你要常常问自己“谁会读我的计划?”不同的投资者有不同的兴趣和不同的背景。他们看商业计划书侧重点不同。银行等投资者通常对企业以前的成功业绩感兴趣。而投资公司则通常对新技术感兴趣。所以在撰写摘要之前先要对投资者做一番调查研究，突出投资者最感兴趣的方面。对不同的投资者，要突出不同的方面。由于一项投资通常要由几个人或几个部门共同做决定，在调查投资者情况时要对整个投资机构有一个较为全面的了解，兼顾多人。

第三，撰写一定要文笔生动。风格要开门见山，夺人眼目。可以立即抓住重点。切忌行文含蓄晦涩，让人难以琢磨。记住，投资者是没有时间去琢磨你的文章的。

第四，在写作全部完成之后，一定要自己先检查有无错别字、大白字等。切忌在文章中出现这些错误。自己检查完之后，再请别人检查。直到确切无误为止。用英文撰写商业计划书，完成之后，可以用专业的软件检查一遍拼写和语法。现在市场上通用的文字软件都有检查拼写和语法的功能。记住，如果在文章中出现文字错误，你又怎么能证明你是一个作风严谨的企业家呢。千万不可由于细小的误差，失去重要的机会。

一份商业计划如果经过精心准备、仔细审阅并且定期进行更新，即可成为极度具有价值的管理工具。不断发展的公司面临许多日常决策，而商业计划恰好能成为决策的指南。越来越多的外部因素要求公司出具书面商业计划。金融资助者，尤其是风险基金家和其他私人投资者一直视商业计划为投资决策的第一步，在当今环境下，甚至商业银行家也会提出同样的要求。另外，考虑与公司建立长期关系的组织和个人，如分销商、管理层人选等，也都倾向于索要书面商业计划。

尽管需求渐增，多数管理人员仍畏惧商业计划的写作。在他们看来，这项工作如同撰写枯燥的学术论著，要求大量运用冗长的句子和业务术语。还有的管理人员认为承诺实现这一系列目标无异于给自身的企业行为增添了不必要的负担。结果是，许多人干脆避免撰写商业计划。这最终会给企业带来不良的后果。---嘉禾智通国际北京公司

融资报告对企业顺利获得资金的重要性

多年经验告诉我们中小企业融资一般需要在前期需要准备以下针对性报告，1、商业计划书;

2、项目融资报告书;

3、投资价值分析报告;

4、项目数据分析报告;

5、项目个案分析报告等。根据项目的不同，建议您结合自身企业情况撰写相应报告。

商业计划书是全部融资企业向潜在投资商递交项目情况最全面的一份资料，我们认为撰写一份优质的商业计划，对获得融资成功的可能性会大大提高。

中小企业如何创造条件，吸引投资商呢?一般来说，企业首先要熟悉融资过程。在进入融资程序之前，首先要了解投资商对一个投资项目的详细评审过程。要学会从他们的角度来客观地分析本企业。很多创业家出身于技术人员，很看重自己的技术，对自己一手创立的企业有很深的感情。

然而投资者看重的不是技术，而是由技术、市场、管理团队等资源配置起来而产生的赢利模式。他们要的是回报，不是技术或企业;其次，企业需通过对技术资料的收集，详细的市场调查和管理团队的组合，认真分析从产品到市场、从人员到管理、从现金流到财务状况、从无形资产到有形资产等方面的优势、劣势。把优势的部分充分地体现出来，对劣势的部分看怎样创造条件加以弥补。

要注意增加公司的无形资产，实事求是地把企业的价值挖掘出来。然后，向投资商提供商业计划书。

西方国家有关统计表明：在经过常规程序的评估后，100 个商业创意中只有 3% 左右被认为有商业投资价值，条件合适时可能付诸商业投资行为;而这 3% 的商业投资项目、企业在创办后头三年内有 80% 多会失败、倒闭、破产或因经营不善而转手。历史的统计数据告诉我们任何商业创意在付诸实践之前都应经过严格的评审程序，制作商业计划书就是完成这一评审过程。

美国一位著名投资家曾说过，企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求婚，而不象和女孩子初恋。双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的。

对于正在寻求资金的企业来说，商业计划书(Business Plan)是创业融资的“敲门砖”。作为企业进行融资的必备文件，其作用就如同预上市公司的招股说明书，是一份对项目进行陈述和剖析，便于投资商对投资对象进行全面了解和初步考察的文本文件。近年来，融资的程序日益规范，作为投资公司进行项目审批的正式文件之一，制作商业计划书已经成为越来越多企业的“必修课程”。

作为一份标准性的文件，商业计划书有着大同小异的架构。但是，有的商业计划书却能迅速抓住投资人目光，而有的计划书却只能以进入“回收站”作为使命的终结。客观的说，项目自身素质是最关键最核心的原因，但是，一个完美的、专业的表现形式也同样重要，“酒香不怕巷子深”的逻辑在竞争激烈的现代商业运转中并不适用。一份成功的商业计划书涵盖了投资人对于融资项目所需了解的绝大信息，并且对于其中投资人通常关注的要点进行重点陈述分析。这样的商业计划书可以大大减少投资者在进入尽职调查之前的工作量，便于双方迅速进入后期实质运作。不同的融资项目，由于项目性质不同、项目所处阶段不同等各种因素，投资人关注点会有所侧重。一般而言，项目的市场、产品、管理团队、风险、项目价值等方面是投资人评审项目的要点。商业计划书的基础性内容是项目的市场调查(因为几乎所有商业项目都涉及消费行为分析和消费行为预期)，成本低的或有同类企业作为参照的项目，可以自己按程序去做市场调查;涉及市场范围大，或投资额大，或项目没有已经在运行的同类企业可比较参照的，需委托专业市场调查机构完成。

企业编制商业计划书的理念是：首先是为客户创造价值，没有客户也就没有利润;其次是为投资商提供回报;第三是作为指导企业运行的发展策略。站在投资商的立场上，一份好的商业计划书应该包括详细的市场规模和市场份额分析;清晰明了的商业模式介绍，集技术、管理、市场等方面人才的团队构建;良好的现金流预测和实事求是的财务计划。

随着接触深入，如果投资商对该项目产生了兴趣，会与企业签署一份投资意向书，并对企业进行价值评估与尽职调查。通常企业与投资商对项目进行价值评估时着眼点是不一样的。一方面，企业总是希望能尽可能提高项目的评估价值;而另一方面，只有当期望收益能够补偿预期的风险时，投资商才会接受这一定价。所以，企业要实事求是看待自己。可以这样说，商业计划书首先是把计划中要创立的企业推销给风险企业家自己。其次，商业计划书还能帮助把计划中的风险 企业推销给风险投资家，公司商业计划书的主要目的之一就是为了筹集资金。因此，商业计划书必须要说明：

(1)目的----为什么要冒风险，花精力、时间、资源、资金去建设与经营项目 ?

(2)资金----为什么要这么多的钱 ? 为什么投资商值得为此注入资金 ? 需要体现出对项目产品(或服务)的关注，敢于竞争的精神，对市场的了解，行动的方针及管理队伍的实力。

对已建企业来说，商业计划书可以为企业的发展定下比较具体的方向和重点，从而使员工了解企业的经营目标，并激励他们为共同的目标而努力。更重要的是，它可以使企业的出资者以及供应商、销售商等了解企业的经营状况和经营目标，说服出资者(原有的或新来的)为企业的进一步发展提供资金。正是基于上述理由，商业计划书将是企业所写的商业文件中最主要的一个。

一、商业计划书及构成要素

商业计划书的作用

无论是要把新的技术转变成新的产品，把新的设想发展成新的事业，还是把现有的企业进行改造有一番新的发展，都离不开资金。在商品经济的社会，资金是一切企业生存和发展的命脉。当前银行对向企业贷款日益持谨慎态度，很多企业普遍感到申请资金已经成为日益困难的事情。特别是新企业和准备创立的企业更是感到一金难求。如何为企业找到所需要的资金是企业生存的关键所在。我们引用金融投资领域中常讲的一句话作为本书的开始：“寻找资金没有窍门，惟有好的想法、好的技术、好的管理、好的市场。”

商业计划是创业者吸引投资家的创业资本的一份报告性文件，事实上，创业计划对于任何形式出资的创业者都是需要的，因为，创业并不是只凭热情的冲动，而是理性的行为。因此，在创业前，做一个较为完善的计划是有非常有意义的，第一，在做创业计划时，会比较客观地帮助创业者分析创业的主要影响因素，能够使创业者保持清醒的头脑;第二，一项比较完善的创业计划，可以成为创业者的创业指南或行动大纲;除此之外，当然，也可以作为用于向风险投资家游说以取得创业投资(商业的可行性报告及其他渠道融资的报告性文件)，从这个意义上讲，一篇优秀的创业计划也会成为创业者吸引资金的“敲门砖”和“通行证”。

商业计划书的要素

那些不能给风险投资者以充分的信息也不能使投资者激动起来的商业计划书，其最终结果只能是被扔进垃圾箱里。为了确保商业计划书能起作用，企业家应把握以下要素。

1.关注产品

在商业计划书中，应提供所有与企业的产品或服务有关的细节，包括企业所实施的所有调查。需回答的主要问题包括：

1.产品正处于什么样的发展阶段?

2.它的独特性怎样?

3.企业分销产品的方法是什么?

4.谁会使用企业的产品，为什么?产品的生产成本是多少，售价是多少?

5.企业发展新的现代化产品的计划是什么? 应该把风险投资商拉到企业的产品或服务中来，这样风险投资商就会和风险企业家一样对产品有兴趣。在商业计划书中，企业家应尽量用简单的词语来描述每件事。商品及其属性的定义，对企业家来说是非常明确的，但其他人却不一定清楚它们的含义。制订商业计划书的目的不仅是要出资者相信企业的产品会在市场上产生革命性的影响，同时也要使他们相信企业有证明它的论据。商业计划书对产品的阐述，要让出资者感到：投资这个项目是值得的。

2.敢于竞争

在商业计划书中，风险企业家应细致分析竞争对手的情况。需回答的主要问题：

1.竞争对手都是谁?

2.他们的产品是如何实现其价值的?竞争对手的产品与本企业的产品相比，有哪些相同点和不同点?

3.竞争对手所采用的营销策略是什么?

要明确每个竞争者的销售额，毛利润、收入以及市场份额.然后再讨论本企业相对于每个竞争者所具有的竞争优势，要向投资者展示顾客偏爱本企业的原因是：本企业的产品差别化程度高，性能价格比优越，质量好，送货迅速，定位适中，价格合适等等，商业计划书要使它的读者相信，本企业不仅是行业中的有力竞争者，而且将来还会是确定行业标准的领先者。

当然，在商业计划书中，企业家还应阐明竞争者给本企业带来的风险以及本企业所采取的对策。

3.了解市场

商业计划书要给投资者提供企业对目标市场的深入分析和理解。要细致分析经济、地理、职业以及心理等因素对消费者选择购买本企业产品这一行为的影响，以及各个因素所起的作用。商业计划书中还应包括一个主要的营销计划，计划中应列出本企业打算开展广告、促销以及公共关系活动的地区，明确每一项活动的预算和收益。商业计划书中还应简述一下企业的销售战略，比如：企业是使用外面的销售代表还是使用内部职员?企业是使用转卖商、分销商还是特许商?企业将提供何种类型的销售培训?

此外，商业计划书还应特别关注一下销售中的细节问题。

4.表明行动方针

企业的行动计划应该是无懈可击的。商业计划书中应该明确下列问题：

企业如何把产品推向市场??

如何设计生产线，如何组装产品??

企业生产需要哪些原料??

企业拥有那些生产资源，还需要什么生产资源?生产和设备的成本是多少??

企业是买设备还是租设备??

解释与产品组装，储存以及发送有关的固定成本和变动成本的情况。

5.展示管理队伍

把一个思想转化为一个成功的风险企业，其关键的因素就是要有一支强有力的管理队伍。这支队伍的成员必须有较高的专业技术知识、管理才能和多年工作经验，要给投资者这样一种感觉：“看，这支队伍里都有谁!如果这个公司是一支足球队的话，他们就会一直杀入世界杯决赛!”

管理者的职能就是计划，组织，控制和指导公司实现目标的行动。在商业计划书中，应首先描述一下整个管理队伍及其职责，然而再分别介绍每位管理人员的特殊才能、特点和造诣，细致描述每个管理者将对公司所做的贡献。商业计划书中还应明确管理目标以及组织机构图。

6.出色的计划摘要

商业计划书中的计划摘要十分重要。

它必须能让风险投资者有兴趣并渴望得到更多的信息，它将给读者留下长久的印象。

计划摘要将是风险企业家所写的最后一部分内容，但却是出资者首先要看的内容，如果公司是一本书，它就象是这本书的封面，做得好就可以把投资者吸引住。你要像对待广告一样来写摘要，绝不要草草了事.文章明了，但要感人。

商业计划书的组成

不同产业的商业计划书形式有所不同。但是，从总的结构方面，所有的商业计划书都应该包括摘要、主题、附录三个部分。

摘要是对整个商业计划书最高度的概括。

摘要部分的作用是以最精炼的语言、最有吸引力和冲击力的方式突出重点，一下子抓住投资者的心。摘要部分是引路人，把投资者引入文章的主题。

主体部分是整个商业计划书的核心。

在主体部分，作者向投资者一一展示他们所要知道的所有内容。主体的功能是最终说服投资者，使他们充分相信你的项目是一个值得投资的好项目，以及你和你的领导班子有能力让他们的投资产生最佳的投资回报。附录部分是对主体的补充。它的功能是提供更多、更详细的补充信息，完成主体部分中言有未尽的内容。

1.摘要

摘要是整个商业计划书的“凤头”，是对整个计划书的最高度的概括。从某种程度上说，投资者是否中意你的项目，主要取决于摘要部分。可以说没有好的摘要，就没有投资。

2.主体

主题是整个商业计划书的“猪肚”。主体部分要内容详实，在有限的篇幅之内充分展示你要说的全部内容，让投资者知道他想知道的全部东西。主体部分按照顺序一般包括以下几个方面：

1)公司介绍。主要介绍企业的一些基本情况，以及发展策略、财务情况、产品或服务的基本情况等。

2)产业分析。主要介绍你的企业所归属的产业领域的基本情况，以及你的企业在整个产业或行业中的地位。

3)市场分析。主要介绍你的产品或服务的市场情况。包括你的目标市场、你在市场竞争中的位置、你的竞争对手的情况、未来市场的发展趋势。

4)营销。主要介绍你的市场营销策略、企业的销售队伍的基本情况、销售结构等内容。

5)企业的经营。主要介绍经营场所的基本情况、企业主要设施和设备、生产工艺基本情况、生产力和生产率的基本情况，以及质量控制、库存管理、售后服务、研究和发展等内容。

6)企业的管理。主要介绍管理理念、管理结构、管理方式、主要管理人员的基本情况、顾问队伍等基本情况。

7)财务管理。主要介绍企业财务管理的基本情况。对现在正在运行的企业需要过去三年的财务报表、现金流量表、损益平衡表等。还要介绍申请资金的用途。

8)企业的发展计划。主要介绍企业的发展目标、发展策略、发展计划、实施步骤，以及风险因素的分析等。

9)撤出计划。主要告诉投资者如何收回投资，什么时间收回投资，大约有多少回报率等情况。

3.附录

附录是对主体部分的补充。由于篇幅的限制，有些内容不宜于在主体部分过多描述。把那些言犹未尽的内容，或需要提供参考资料的内容，放在附录部分，供投资者阅读时参考。

二.如何产生一份好的商业计划书

一个风险投资公司每月都要收到数以百计的各式各样的商业计划书，每个风险投资家每天都要阅读几份甚至几十份商业计书，而其中仅仅有几份能够引起他的进一步阅读的兴趣，更多的则被无情地扔到废纸篓中去了。所以为了确保你的商业计划书能够引起风险投资者足够的注意力，你必须事前进行充分周密的准备工作。总的来说包括以下几点：

1.简洁

一份《商业计划书》最长不要超过50页，最好在30页左右。

2.完整

要全面披露与投资有关的信息。因为按照证券法等相关法律，风险企业必须以书面形式披露与企业业务有关的全部重要信息。如果披露不完全，当投资失败时，风险投资人就有权收回其全部投资并起诉企业家。

3.把握撰写原则

简明扼要;条理清晰;内容完整;语言通畅易懂;意思表述精确。

硅谷老板们的成功有目共睹，而他们经常挂在嘴边的问题，其实跟自己想弄个小买卖做做的小生意人的问题是一样的：产品是什么;消费对象是谁?成本是多少?而看似复杂的商业计划书，只要把住脉络，其中包括的无非还是企业(不论是传统企业还是高科技企业)经营中要回答的几个关键问题，即

1、产品是什么?

2、消费对象是谁?

3、经销渠道在哪里?

4、谁来卖?

5、顾客群有多大?

6、设计与制作成本是多少?

7、售价多少?

8、何时可损益平衡?在撰写商业计划书之前，若无法扼要地就这几个问题说出你的想法，要向别人解释清楚恐怕很困难。

因此，一份好的商业计划书，要使人读后对下列问题非常清楚：公司的商业机会;创立公司所需要的资源;把握这一机会的进程;风险和预期回报。

商业计划不是学术论文，它可能面对的是非技术背景，但对计划有兴趣的人，比如可能的团队成员，可能的投资人和合作伙伴、供应商、顾客、政府机构等。因此，一份好的商业计划书应该写得让人明白，避免使用过多的专业词汇，聚焦于特定的策略、目标、计划和行动。商业计划的篇幅要适当，太短，容易让人不相信项目会成功：太长，则会被认为太罗嗉，表达不清楚。

4.直入主题，开门见山

写作商业计划书的目的是为了获取风险投资者的投资而非为了与风险投资家闲聊，因此，在开始写作商业计划书时，应该避免一些与主题无关的内容，要开门见山地直接地切入主题，要知道风险投资者没有很多时间来阅读一些对他来说是没有意义的东西。这一点对于很多初次创业者来说，在其写作商业计划书时是应当格外注意的。

5.进行充分市场调研

要知道，当一个创意或者新的投资项目从你的大脑中萌发时，它并不是存在于真空中的。要把你的创意或者投资项目付诸实施并不是说干就干的想当然的事情。因此，你在写作商业计划书以前，应该进行充分的市场调研，做到有备而作。

市场调研主要围绕以下内容进行：

口 你的投资项目中的产品或服务处于什么样的范畴?

口 是研发(R&D)性质、生产性质、分销性质或是服务性质?

口 该领域目前的情况如何?

口 你的产品或服务处于一个什么样的阶段?

口 它的市场前景如何?(务必不能遗漏任何可能的细节问题)

口 你的竞争对手的情况如何?

口 目前的市场状况怎样? 是繁盛或萧条?

6.评估你自己的商业计划

在写作商业计划书的全过程中，风险创业者应该站在风险投资者的角度(或立场)对自己的商业计划进行一番评估，并努力审视以下六个问题。

每个风险投资者都会问到关键问题是否在你的商业计划书中有明确的答案。

口 我能获得多少回报?

口 我会损失什么?

(可能遇到的风险，如所有的投资、贷款担保、法律诉讼，时间)

口 谁认为这个计划可行?(对商业计划各项内容的第三方验证)

口 交易当中还有谁发挥作用?

(管理团队班子和投资群体以及他们在各自领域中的地位)

口 这个市场有多大?

口 你的企业如何争取到潜在的顾客?(对市场开拓能力的验证)

口 我的投资何时和怎样撤出?(公开上市或购并的退出战略)

7.展示管理团队

在你的商业计划书中，风险投资者将会非常关注“人”的因素，即你的风险企业中管理团队的情况，因此，商业计划书要能够详实地向风险投资者展示你管理团队的风貌。

关注点有如下几个方面：

口 创业者是否是一个领袖式的人物，具备应有的素质?

口 这个管理团队的信念是否坚定，目标是否一致?

口 是否具有强大的凝聚力从而始终努力地追求事业成功?

口 这个管理团队的市场战斗力如何?

口 是否非常熟悉市场和善于开发潜在的市场?

8.组织战斗力过人的写作智囊团

越来越多的事实已经表明了，仅仅依靠创业者的个人的力量是很难做到尽善尽美的，因此，在写作商业计划书的过程中，你还需要一个有很强战斗力的智囊团的帮助来弥补个人的不足。寻求有丰富经验的律师、会计师、专业咨询家的帮助是非常必要的，他们的建议有时能让你的商业计划书看上去更加完美。

三.商业计划书摘要

摘要的意义

商业计划书的摘要将是风险投资者阅读商业计划书时首先要看到的内容。如果说商业计划书是敲开风险投资公司大门的敲门砖，是通向融资之路的铺路石的话，计划书的摘要可以被看作是点燃风险投资者对你的投资意向的火种，是吸引风险投资者进一步阅读你的商业计划书全文的灯塔，它浓缩商业计划书之精华，反映商业计划书之全貌，是全部计划书的核心之所在。

摘要应该表达的内容

首先，摘要应该使投资者，特别是投资者能够马上理解你的基本观点，快速掌握商业计划书的重点，然后做出是否愿意花时间继续读下去的决定。在发达国家，繁忙的投资者一天要看数十份商业计划书。如果摘要不能一下子抓住投资者的心，商业计划书后边部分写得再精彩，也没有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投资者的阅读欲望，使之看到你的商业计划书后有一种相见恨晚，爱不释手的感觉。在写摘要时作者必须充满激情，满怀信心，全部正面阐述。向投资者灌输一种朝气蓬勃，蒸蒸日上的感情。让投资者充分相信你的能力和你的判断。

在摘要部分，应该重点向投资者传达以下这样的几点信息：

1)你的基本经营思想是正确的，是合乎逻辑的。

2)你的经营计划是有科学根据的和充分准备的。

3)你有能力管理好这个企业。你有一个坚强有力的领导班子和执行队伍。

4)你清楚地知道进入市场的最佳时机，并且预料到什么时间适当地退出市场。

5)你的财务分析是实际的。

6)投资者不会把钱扔到水里。

如果你能简洁清楚地阐述这些内容，投资者一定会有兴趣读完你的整个商业计划书，高兴地把钱投入你的项目。

撰写摘要注意的事项

第一，摘要部分一定要放在最后完成。动笔写摘要之前，先完成整个商业计划书的主体的抛光润色。然后反复阅读几遍主体文章。提炼出整个计划书的精华所在之后，再开始动笔撰写摘要部分。做到胸有成竹，一气呵成。写完之后，再请周围的人检查过目，提出意见。重点了解他们的反馈，看他们能否马上被你的文章所打动。如果不能，则需要重新考虑如何撰写，直到首先可以马上打动你身边的人为止。

第二，撰写摘要部分一定要有针对性。在撰写摘要时，你要常常问自己“谁会读我的计划?”不同的投资者有不同的兴趣和不同的背景。他们看商业计划书侧重点不同。银行等投资者通常对企业以前的成功业绩感兴趣。而投资公司则通常对新技术感兴趣。所以在撰写摘要之前先要对投资者做一番调查研究，突出投资者最感兴趣的方面。对不同的投资者，要突出不同的方面。由于一项投资通常要由几个人或几个部门共同做决定，在调查投资者情况时要对整个投资机构有一个较为全面的了解，兼顾多人。

第三，撰写一定要文笔生动。风格要开门见山，夺人眼目。可以立即抓住重点。切忌行文含蓄晦涩，让人难以琢磨。记住，投资者是没有时间去琢磨你的文章的。

第四，在写作全部完成之后，一定要自己先检查有无错别字、大白字等。切忌在文章中出现这些错误。自己检查完之后，再请别人检查。直到确切无误为止。用英文撰写商业计划书，完成之后，可以用专业的软件检查一遍拼写和语法。现在市场上通用的文字软件都有检查拼写和语法的功能。记住，如果在文章中出现文字错误，你又怎么能证明你是一个作风严谨的企业家呢。千万不可由于细小的误差，失去重要的机会。

中小企业如何创造条件，吸引投资商呢?

一般来说，企业首先要熟悉融资过程。在进入融资程序之前，首先要了解投资商对一个投资项目的详细评审过程。要学会从他们的角度来客观地分析本企业。很多创业家出身于技术人员，很看重自己的技术，对自己一手创立的企业有很深的感情。

然而投资者看重的不是技术，而是由技术、市场、管理团队等资源配置起来而产生的赢利模式。他们要的是回报，不是技术或企业;其次，企业需通过对技术资料的收集，详细的市场调查和管理团队的组合，认真分析从产品到市场、从人员到管理、从现金流到财务状况、从无形资产到有形资产等方面的优势、劣势。把优势的部分充分地体现出来，对劣势的部分看怎样创造条件加以弥补。

要注意增加公司的无形资产，实事求是地把企业的价值挖掘出来。然后，向投资商提供商业计划书。

西方国家有关统计表明：在经过常规程序的评估后，100 个商业创意中只有 3% 左右被认为有商业投资价值，条件合适时可能付诸商业投资行为;而这 3% 的商业投资项目、企业在创办后头三年内有 80% 多会失败、倒闭、破产或因经营不善而转手。历史的统计数据告诉我们任何商业创意在付诸实践之前都应经过严格的评审程序，制作商业计划书就是完成这一评审过程。

美国一位著名投资家曾说过，企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求婚，而不象和女孩子初恋。双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的。

对于正在寻求资金的企业来说，商业计划书(Business Plan)是创业融资的“敲门砖”。作为企业进行融资的必备文件，其作用就如同预上市公司的招股说明书，是一份对项目进行陈述和剖析，便于投资商对投资对象进行全面了解和初步考察的文本文件。近年来，融资的程序日益规范，作为投资公司进行项目审批的正式文件之一，制作商业计划书已经成为越来越多企业的“必修课程”。

作为一份标准性的文件，商业计划书有着大同小异的架构。但是，有的商业计划书却能迅速抓住投资人目光，而有的计划书却只能以进入“回收站”作为使命的终结。客观的说，项目自身素质是最关键最核心的原因，但是，一个完美的、专业的表现形式也同样重要，“酒香不怕巷子深”的逻辑在竞争激烈的现代商业运转中并不适用。一份成功的商业计划书涵盖了投资人对于融资项目所需了解的绝大信息，并且对于其中投资人通常关注的要点进行重点陈述分析。这样的商业计划书可以大大减少投资者在进入尽职调查之前的工作量，便于双方迅速进入后期实质运作。不同的融资项目，由于项目性质不同、项目所处阶段不同等各种因素，投资人关注点会有所侧重。一般而言，项目的市场、产品、管理团队、风险、项目价值等方面是投资人评审项目的要点。商业计划书的基础性内容是项目的市场调查(因为几乎所有商业项目都涉及消费行为分析和消费行为预期)，成本低的或有同类企业作为参照的项目，可以自己按程序去做市场调查;涉及市场范围大，或投资额大，或项目没有已经在运行的同类企业可比较参照的，需委托专业市场调查机构完成。

企业编制商业计划书的理念是：首先是为客户创造价值，没有客户也就没有利润;其次是为投资商提供回报;第三是作为指导企业运行的发展策略。站在投资商的立场上，一份好的商业计划书应该包括详细的市场规模和市场份额分析;清晰明了的商业模式介绍，集技术、管理、市场等方面人才的团队构建;良好的现金流预测和实事求是的财务计划。

随着接触深入，如果投资商对该项目产生了兴趣，会与企业签署一份投资意向书，并对企业进行价值评估与尽职调查。通常企业与投资商对项目进行价值评估时着眼点是不一样的。一方面，企业总是希望能尽可能提高项目的评估价值;而另一方面，只有当期望收益能够补偿预期的风险时，投资商才会接受这一定价。所以，企业要实事求是看待自己。可以这样说，商业计划书首先是把计划中要创立的企业推销给风险企业家自己。其次，商业计划书还能帮助把计划中的风险 企业推销给风险投资家，公司商业计划书的主要目的之一就是为了筹集资金。因此，商业计划书必须要说明：

(1)目的----为什么要冒风险，花精力、时间、资源、资金去建设与经营项目 ?

(2)资金----为什么要这么多的钱 ? 为什么投资商值得为此注入资金 ? 需要体现出对项目产品（或服务）的关注，敢于竞争的精神，对市场的了解，行动的方针及管理队伍的实力。

对已建企业来说，商业计划书可以为企业的发展定下比较具体的方向和重点，从而使员工了解企业的经营目标，并激励他们为共同的目标而努力。更重要的是，它可以使企业的出资者以及供应商、销售商等了解企业的经营状况和经营目标，说服出资者(原有的或新来的)为企业的进一步发展提供资金。正是基于上述理由，商业计划书将是企业所写的商业文件中最主要的一个。

一、商业计划书及构成要素

商业计划书的作用

无论是要把新的技术转变成新的产品，把新的设想发展成新的事业，还是把现有的企业进行改造有一番新的发展，都离不开资金。在商品经济的社会，资金是一切企业生存和发展的命脉。当前银行对向企业贷款日益持谨慎态度，很多企业普遍感到申请资金已经成为日益困难的事情。特别是新企业和准备创立的企业更是感到一金难求。如何为企业找到所需要的资金是企业生存的关键所在。我们引用金融投资领域中常讲的一句话作为本书的开始：“寻找资金没有窍门，惟有好的想法、好的技术、好的管理、好的市场。”

商业计划是创业者吸引投资家的创业资本的一份报告性文件，事实上，创业计划对于任何形式出资的创业者都是需要的，因为，创业并不是只凭热情的冲动，而是理性的行为。因此，在创业前，做一个较为完善的计划是有非常有意义的，第一，在做创业计划时，会比较客观地帮助创业者分析创业的主要影响因素，能够使创业者保持清醒的头脑；第二，一项比较完善的创业计划，可以成为创业者的创业指南或行动大纲；除此之外，当然，也可以作为用于向风险投资家游说以取得创业投资(商业的可行性报告及其他渠道融资的报告性文件)，从这个意义上讲，一篇优秀的创业计划也会成为创业者吸引资金的“敲门砖”和“通行证”。

商业计划书的要素

那些不能给风险投资者以充分的信息也不能使投资者激动起来的商业计划书，其最终结果只能是被扔进垃圾箱里。为了确保商业计划书能起作用，企业家应把握以下要素。

1.关注产品

在商业计划书中，应提供所有与企业的产品或服务有关的细节，包括企业所实施的所有调查。需回答的主要问题包括：

1.产品正处于什么样的发展阶段?

2.它的独特性怎样?

3.企业分销产品的方法是什么?

4.谁会使用企业的产品，为什么?产品的生产成本是多少，售价是多少?

5.企业发展新的现代化产品的计划是什么?

应该把风险投资商拉到企业的产品或服务中来，这样风险投资商就会和风险企业家一样对产品有兴趣。在商业计划书中，企业家应尽量用简单的词语来描述每件事。商品及其属性的定义，对企业家来说是非常明确的，但其他人却不一定清楚它们的含义。制订商业计划书的目的不仅是要出资者相信企业的产品会在市场上产生革命性的影响，同时也要使他们相信企业有证明它的论据。商业计划书对产品的阐述，要让出资者感到：投资这个项目是值得的。

2.敢于竞争

在商业计划书中，风险企业家应细致分析竞争对手的情况。需回答的主要问题：

1.竞争对手都是谁?

2.他们的产品是如何实现其价值的?竞争对手的产品与本企业的产品相比，有哪些相同点和不同点?

3.竞争对手所采用的营销策略是什么? 要明确每个竞争者的销售额，毛利润、收入以及市场份额．然后再讨论本企业相对于每个竞争者所具有的竞争优势，要向投资者展示顾客偏爱本企业的原因是：本企业的产品差别化程度高，性能价格比优越，质量好，送货迅速，定位适中，价格合适等等，商业计划书要使它的读者相信，本企业不仅是行业中的有力竞争者，而且将来还会是确定行业标准的领先者。

当然，在商业计划书中，企业家还应阐明竞争者给本企业带来的风险以及本企业所采取的对策。

3.了解市场

商业计划书要给投资者提供企业对目标市场的深入分析和理解。要细致分析经济、地理、职业以及心理等因素对消费者选择购买本企业产品这一行为的影响，以及各个因素所起的作用。商业计划书中还应包括一个主要的营销计划，计划中应列出本企业打算开展广告、促销以及公共关系活动的地区，明确每一项活动的预算和收益。商业计划书中还应简述一下企业的销售战略，比如：企业是使用外面的销售代表还是使用内部职员?企业是使用转卖商、分销商还是特许商?企业将提供何种类型的销售培训?

此外，商业计划书还应特别关注一下销售中的细节问题。

4.表明行动方针

企业的行动计划应该是无懈可击的。商业计划书中应该明确下列问题：

? 企业如何把产品推向市场?

? 如何设计生产线，如何组装产品?

? 企业生产需要哪些原料?

? 企业拥有那些生产资源，还需要什么生产资源?生产和设备的成本是多少?

? 企业是买设备还是租设备?

解释与产品组装，储存以及发送有关的固定成本和变动成本的情况。

5.展示管理队伍

把一个思想转化为一个成功的风险企业，其关键的因素就是要有一支强有力的管理队伍。这支队伍的成员必须有较高的专业技术知识、管理才能和多年工作经验，要给投资者这样一种感觉：“看，这支队伍里都有谁!如果这个公司是一支足球队的话，他们就会一直杀入世界杯决赛!”

管理者的职能就是计划，组织，控制和指导公司实现目标的行动。在商业计划书中，应首先描述一下整个管理队伍及其职责，然而再分别介绍每位管理人员的特殊才能、特点和造诣，细致描述每个管理者将对公司所做的贡献。商业计划书中还应明确管理目标以及组织机构图。

6.出色的计划摘要

商业计划书中的计划摘要十分重要。

它必须能让风险投资者有兴趣并渴望得到更多的信息，它将给读者留下长久的印象。

计划摘要将是风险企业家所写的最后一部分内容，但却是出资者首先要看的内容，如果公司是一本书，它就象是这本书的封面，做得好就可以把投资者吸引住。你要像对待广告一样来写摘要，绝不要草草了事．文章明了，但要感人。

商业计划书的组成

不同产业的商业计划书形式有所不同。但是，从总的结构方面，所有的商业计划书都应该包括摘要、主题、附录三个部分。

摘要是对整个商业计划书最高度的概括。

摘要部分的作用是以最精炼的语言、最有吸引力和冲击力的方式突出重点，一下子抓住投资者的心。摘要部分是引路人，把投资者引入文章的主题。

主体部分是整个商业计划书的核心。

在主体部分，作者向投资者一一展示他们所要知道的所有内容。主体的功能是最终说服投资者，使他们充分相信你的项目是一个值得投资的好项目，以及你和你的领导班子有能力让他们的投资产生最佳的投资回报。附录部分是对主体的补充。它的功能是提供更多、更详细的补充信息，完成主体部分中言有未尽的内容。

1.摘要

摘要是整个商业计划书的“凤头”，是对整个计划书的最高度的概括。从某种程度上说，投资者是否中意你的项目，主要取决于摘要部分。可以说没有好的摘要，就没有投资。

2.主体

主题是整个商业计划书的“猪肚”。主体部分要内容详实，在有限的篇幅之内充分展示你要说的全部内容，让投资者知道他想知道的全部东西。主体部分按照顺序一般包括以下几个方面：

1）公司介绍。主要介绍企业的一些基本情况，以及发展策略、财务情况、产品或服务的基本情况等。

2）产业分析。主要介绍你的企业所归属的产业领域的基本情况，以及你的企业在整个产业或行业中的地位。

3）市场分析。主要介绍你的产品或服务的市场情况。包括你的目标市场、你在市场竞争中的位置、你的竞争对手的情况、未来市场的发展趋势。

4）营销。主要介绍你的市场营销策略、企业的销售队伍的基本情况、销售结构等内容。

5）企业的经营。主要介绍经营场所的基本情况、企业主要设施和设备、生产工艺基本情况、生产力和生产率的基本情况，以及质量控制、库存管理、售后服务、研究和发展等内容。

6）企业的管理。主要介绍管理理念、管理结构、管理方式、主要管理人员的基本情况、顾问队伍等基本情况。

7）财务管理。主要介绍企业财务管理的基本情况。对现在正在运行的企业需要过去三年的财务报表、现金流量表、损益平衡表等。还要介绍申请资金的用途。

8）企业的发展计划。主要介绍企业的发展目标、发展策略、发展计划、实施步骤，以及风险因素的分析等。

9）撤出计划。主要告诉投资者如何收回投资，什么时间收回投资，大约有多少回报率等情况。

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融资述职报告(完整版5篇)

古人曾说，理论是实践的眼睛，当我们要向领导汇报工作时。我们经常会撰写报告，当被告知要写一份报告时，一定要弄清楚这份报告需要涵盖哪些内容，大家知道标准正式的报告格式吗？您提供的关键词让申请书范文网的编辑找到了以下相关信息：“融资述职报告”，本文仅供参考希望能为您提供一些有用的信息！

融资述职报告 篇1

尊敬的领导和各位同事：

我负责企业融资的工作已经一年有余，现将此期间我所从事工作以及成绩进行述职报告。

一、工作简介

我所负责的企业融资主要包括以下几个方面：

1.为企业制定融资计划，选择适合企业发展的融资方式。

2.寻找融资机构和投资者，开展融资洽谈，促进融资项目落地。

3.对融资项目进行风险评估和管理，确保融资项目顺利进行。

4.加强与合作伙伴、各级政府部门、投资界的沟通协调，提升企业形象和知名度。

二、工作成绩

在过去一年的工作中，我做到了以下几个方面：

1.实现了企业融资目标。

根据企业的实际情况，我与各融资机构保持密切联系，与其进行深入合作，通过多方面途径寻找最优质的融资渠道，最终成功为企业融资3000万元。同时，我还帮助企业开展了一些非融资性的金融业务，如租赁业务、财务顾问等，为企业提供了更加综合的金融服务。

2.积极扩展融资渠道。

在融资过程中，我从金融机构、政府机构和项目投资者等多个角度入手，拓展了融资渠道。我积极参加各类金融论坛和展览会，与各大银行、担保公司、基金公司等金融机构建立了联系，为企业融资提供了更广阔的平台。

3.提高风险控制能力。

在保证融资成功的同时，我始终将企业的风险控制放在首位。我严格按照企业的财务安排方案，对每个融资项目进行严格的评估和审核，及时发现问题并提出解决方案，保证融资项目的安全、顺利进行。

4.加强沟通协调，提升企业形象。

我与各位金融机构、政府部门和投资者之间保持了良好的沟通协调，及时反馈企业的实际情况，协调解决企业在发展中所存在的问题，提升了企业在金融界和投资界的声誉和知名度。

三、存在的问题及改进措施

在工作中，我也认识到存在不足之处，需要进一步加强和改进：

1.工作重心还需向融资市场动态调整倾斜，加强对融资市场的调查研究，及时把握金融市场变化。

2.加强对财务工作的理解和实践。需要了解企业的财务状况和管理水平，从而更好地实施融资战略。

3.积极学习金融市场新理论、新技术和新政策，通过不断学习提高自身素质和业务能力。

四、总结与展望

总的来说，通过自己的努力和不断拓展，我从一个资深金融人员转变成了一个全面性的企业财务专家和企业战略顾问。在新的一年中，我将在之前的基础上，更好的深入到企业发展中，始终坚持以客户需要为中心，以更加专业的精神，一如既往地推动企业的融资工作，为企业的发展壮大做出更贡献。同时也希望领导和各位同事对我们融资团队能够给予更多的支持和帮助。

谢谢大家。

融资述职报告 篇2

融资部部门述职报告

一、部门概况

融资部是公司中非常重要的一个部门，负责公司的融资工作，包括筹资、融资、资金管理等工作内容。融资部的主要职责是帮助公司解决资金短缺问题，确保公司的运营资金充足，支持公司的发展。目前，我们融资部由一支充满活力和创新精神的团队组成，团队成员具有丰富的融资经验和金融知识。

二、工作情况

在过去的一年里，我们融资部取得了一系列显著的成绩。首先，在筹资方面，我们成功地通过了银行贷款、发行债券等渠道，为公司筹集到了大量的资金，解决了公司发展过程中面临的资金压力。同时，在融资方面，我们积极探索和运用各种融资工具，如股权融资、债权融资、租赁融资等，帮助公司实现了多元化的融资模式，减轻了公司单一融资渠道的风险。

三、创新与改进

为了更好地提高融资部的综合竞争力，我们积极进行创新与改进。首先，我们不断优化融资渠道，与更多的金融机构建立合作关系，扩大融资的渠道和范围。其次，我们注重有效的资金管理，加强对公司资金的监控和运作，以确保资金的安全和有效利用。同时，我们也加强了对市场和行业的研究和分析，及时把握融资机会和风险，为公司提供准确的决策支持。

四、团队建设

一个强大的团队是融资部取得成功的重要保障。为此，我们注重团队建设，提高团队的凝聚力和战斗力。首先，我们加强了团队成员的培训和学习，提高他们的专业知识和技能。其次，我们鼓励团队成员之间的交流与合作，通过团队建设活动和培训课程，提升团队成员的协作能力和团队精神。同时，我们还注重激励团队成员的积极性和创造性，多次组织和开展竞赛和奖励活动，激发团队成员的工作热情和创新意识。

五、未来规划

展望未来，我们融资部将继续以创新为动力，不断发展和壮大。首先，我们将进一步优化筹资和融资的工作流程，提高工作效率和质量。同时，我们将加强与金融机构和投资者的合作，拓宽融资渠道和资源，为公司提供更多种类和更好质量的融资服务。此外，我们还将加强与其他部门的协作，提高对企业战略和业务的理解与支持，为公司的持续发展做出更大的贡献。

六、总结与展望

在过去的一年里，融资部经过全体成员的共同努力，取得了许多成绩。在未来的工作中，我们将继续发扬团队精神和创新意识，努力为公司的融资工作提供更好的支持和服务。相信在公司的领导和各部门的支持下，我们融资部将不断发展壮大，为公司的发展做出新的更大贡献。让我们携起手来，共同努力，创造更加辉煌的明天！

融资述职报告 篇3

尊敬的领导：

我是一名企业融资主管，能够担任这一职位，是因为领导对我和整个团队的信任与支持。在过去的一年中，我及我的团队致力于推动公司的融资工作，努力实现公司战略目标，取得了一定的成绩。以下是我的述职报告：

一、工作内容

作为企业融资主管，我的主要工作内容包括：

1. 提供融资方案

我和我的团队主要为公司提供融资方案，包括优化资本结构、筹集资金、制定融资计划等。我们要了解行业政策、市场环境和公司的战略目标，根据需求提供最佳的融资方案；同时根据变化的市场，对现有的融资方案进行评估、调整和优化。

2. 筛选融资渠道

在国内和国际金融市场上搜寻融资渠道，主要包括小额贷款、银行贷款、债务融资、股权融资、IPO等。我们要了解各种融资渠道的利弊，筛选出适合公司需求和实际情况的融资渠道。

3. 维护与合作伙伴的关系

与银行、投资机构等融资合作伙伴保持良好的合作与沟通，丰富融资渠道资源。同时与内部各部门沟通协调，确保公司战略与融资工作相得益彰。

二、具体成果

1. 增加融资额度

在我上任后第一个季度，我们策划了一笔债务融资项目，并成功获得1亿的资金支持，使得公司的融资额度得到了增加。同时，在第二个季度，我们参与了一笔大量股权融资项目，并进一步增加了公司的资金渠道。在这些项目中，我及我的团队不仅完成了财务分析和融资方案的设计，还主导了谈判、协议的签署，确保项目顺利进行。

2. 优化资本结构

我们深入分析公司运营和资金需求情况，结合市场和行业的热点，加强了对公司现有资本结构的分析和优化，提高了公司资本效率。具体而言，我们对股本结构、资本结构、股权分配、利润分配等方面进行了深入调研，并进行了有针对性的优化。

3. 提升专业能力

我及我的团队在日常工作中不断学习和成长，能够充分掌握融资的基本要素和完整流程，并能够根据不同的需求制定并落实具体的融资方案。同时，我们不断加强对行业、市场、政策等方面的研究，积极应对市场风险和挑战。

三、下一步目标和计划

在未来的一年中，我及我的团队将进一步落实公司战略，并为公司提供更加优质的融资服务。具体而言，我们将着眼于以下方面：

1. 深化合作伙伴关系

我们会与内部各部门加强沟通，密切配合公司战略，深化与融资合作伙伴的合作关系，扩大公司融资渠道和资金来源。

2. 多元化融资渠道

我们将与内部各部门紧密合作，确定多种融资渠道，提高公司融资的稳定性和可持续性。

3. 提高融资效率

我们将进一步优化资本结构，提高融资质量，降低融资成本，提高融资效率和资本回报率。

以上是我及我的团队的述职报告，希望领导能够对我们的工作给予认可和支持，在未来的一年中，我们会继续努力，为公司的发展做出更大的贡献。谢谢！

融资述职报告 篇4

尊敬的领导、各位同仁：

时光荏苒，转眼间我已经担任企业融资主管一年多了。在这段时间里，我深刻认识到企业融资对于企业的发展至关重要，也深刻感受到自身在这一领域的不足，但同时也在不断地学习和成长中。

一、工作目标达成情况

去年，我们企业的融资目标定为4亿元，经过我和团队的努力，最终完成了3.8亿元的融资额，达成了工作目标。具体来说，我们通过对市场的深入研究，发现了投资热点和政策支持，从而积极寻求投资机会。同时，我们也在融资策略上进行了调整，采取了多元化的融资手段，如银行贷款、股权融资、企业债券等，以降低融资成本，保证融资的稳定和可持续性。

但是，我也认识到我们企业融资仍然存在一些问题。首先，我们的融资成本仍然较高，需要进一步优化融资结构；其次，我们缺乏自身的核心技术和品牌优势，需要加强自主研发和品牌建设，以提高融资的成功率和融资量。

二、工作亮点与不足

亮点：

1.制定了科学的融资策略，降低了融资成本。

2. 积极开展市场调研，发现了多个投资机会，有效促进了企业发展。

3. 加强了与银行等融资机构的合作，优化了融资渠道。

不足：

1.缺乏自主研发和品牌优势，需要加强自身建设。

2. 在应对突发事件时缺乏应变能力，需要进一步提高工作能力和综合素质。

三、下一步工作思路

在今后的工作中，我们将坚持“持续改进，不断创新”的工作理念，从以下三个方面进一步推进企业融资管理工作：

1. 提高自身核心竞争力：我们将着重加强自身的研发能力和品牌建设，打造核心技术和知名品牌，以提高融资的成功率和融资量。

2. 拓宽融资渠道：在保证融资能力的基础上，我们将进一步拓宽融资渠道，了解并加强与不同类型的融资机构的合作。

3. 健全融资监管机制：我们将建立健全融资监管机制，制定完善的融资管理制度和流程，加强对融资项目的跟踪与管理，确保资金安全和合规经营。

以上是我的述职报告，请大家批评指正。最后，我将一如既往地为企业融资工作付出更多的努力。谢谢！

融资述职报告 篇5

一年来，我始终把项目部“两会”精神作为贯穿全年工作的行动指南，结合公司党委开展的“争先创优” ，积极参与创先争优活动。采取项目党委中心组集中学、业余时间自己学的方式，主要对十八大报告和十八届五中全会精神进行了系统的学习，并撰写了心得体会。

在中铁二局这座大熔炉里，我的思想在经历幼稚和成长锻炼之后有了新的提高。我觉得一个人独善其身并不够，还应该积极的用自己的言行去影响他人。一个优秀的人懂得要最大程度的发挥自身的潜力，不仅在自己的岗位上兢兢业业、对周围的人关心爱护，还要切实、灵活的去带动大家都来关心国家、集体和他人的利益。而一个共产党员所负的责任正是这样，既要乐于为他人服务又要领导人们都来关心大家。我想，如果成为了一名党员我就有机会向更多的优秀分子学习，取他人之长补己之短，在维护集体利益、坚持原则的同时做到与周围的人融洽相处;我就会时时处处对自己要更加严格要求，更深刻的增强自己的社会责任意识和克服困难的决心。

时代在变、环境在变，工程局的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，作为一名副经理兼安全总监，我们需要跟着形势的步伐前进，不断提高自己的理论水平和思想觉悟，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的员工，争当业务骨干，时刻以“服务无止境，服务要创新，服务要持久“的服务理念鞭策和完善自我，更加严格要求自己，将优质服务工作落到实处。积极主动向党组织靠拢，争取早日加入党组织，以党员“不怕困难、勇挑重担，爱岗敬业、无私奉献、争做模范、勇当先锋”的精神，认真履行岗位职责，吃苦在前，享乐在后，主动承担急、难、险、重施工任务，勇于攻克高、新、精、尖技术难题，自觉提高工程质量、加快施工进度、确保安全生产。

融资部部门述职报告(个人六篇)

入党申请书,又称入党申请报告，这是每一位要入党的人必须经历的过程。新时代有远大抱负的青年，积极从行动和思想上向中国共产党靠近。怎么样才能写出一份认识深刻的入党申请书呢？以下由小编收集整理的《融资部部门述职报告(个人六篇)》，供你参考和使用，请收藏和分享。

融资部部门述职报告(篇1)

根据董事会年初提出的规划，公司管理目标定位为建设生产准备年。经过全体同事的共同努力，在产品结构调整、建章立制、工程建设管理、生产管理、经营管理等方面取得了一定的成绩。

1.认清形势、理清思路，积极探索，建立了健康的公司发展机制。 在企业建立、完善的过程中，对企业未来的发展道路和方向，进行了分析和思考。成为一个高水准、特色化、科技型的风电配套设备生产制造企业，是公司的目标。

2.建立健全内部管理制度。

为适应公司发展的需要，公司设立了相对合理的组织结构，建立了有效的管理体制，先后拟定并颁行关于生产管理控制、日常行政及目标责任管理等制度和办法共三十余项，逐步纳入规范化、标准化和制度化的管理轨道。建立了企业法人治理结构。并在企业运营的过程中，进一步的调整和完善。

通过不定期组织召开总经理办公会议及定期每周二组织召开总经理例会，严格执行“三重一大”决策机制，充分发扬民主决策。体现了公司和谐团结和群策群力的工作作风。

为提高企业形象、增强市场竞争实力。在软件上：企业通过统一服装，塑造良好的办公环境，加强区域卫生等日常管理。在硬件上，通过对厂区合理规划，划分生产、办公、生活区域，各区域相对独立，形成一个现代化企业面貌。

3. 建立生产管理、质保体系。

对于生产及质量管理，我们从管理五要素：人、机、料、法、环出发，通过不断的完善生产各要素，逐步形成生产能力。

在包头地区技术工人、专业技术人员紧缺的情况下。通过前期招聘时技术人员的储备，引进了不少年轻有干劲的技术人员。经过多方考察，公司引进了三个劳务分包队伍，从生产管理模式上我们也因地制宜作了调整，采用生产任务承包的方式，通过优胜劣汰，培养技术过关的队伍。

4.积极拓展市场，打造优质服务平台。

对于市场开发，我们从来不等不靠，从未因公司处于生产准备年而放松对市场的`重视。我们积极与客户取得联系，协助马教授进行技术讲座，向客户作详细介绍和推广工作，使客户对我们的新型反向平衡法兰产品由不了解到熟悉、到信任，进而采用我们的产品。

5.改善外部经营环境，营造良好的经营氛围。

公司面临着巨大挑战。除了通过企业内部加强管理以外，力求取得当地政府部门的支持，从可持续经营发展的角度，也是我们努力的重点。通过与财税等各相关政府主管部门的联络沟通，打造良好的人际关系，顺利解决辽宁调兵山风电塔筒项目税务问题。为企业的发展创造了良好的环境。

6.人力资源状况

公司拥有同事79人（临时工8人），其中40%以上具有大专以上学历，中、高级技术人员占12.17%。为26%的同事交纳三险（高管、未转正人员、退休返聘人员未参保）。公司本着“选贤任能、惟才是用”的人才观，努力塑造一支素质一流、稳固高效的团队。

目前公司组织架构、生产、经营、质保体系已经建立，具备了批量生产能力。

融资部部门述职报告(篇2)

尊敬的领导：

大家好！我是XXX公司的企业融资主管XXX。我非常荣幸能够在这个平台上向大家汇报我近期的工作情况和获得的成果。

首先，我想总结和汇报我们公司在过去一年内的融资工作。在最近的一年里，我们公司积极开展多种形式的融资活动，以满足公司快速发展的需求。我们主要的融资方式包括银行贷款、信托融资、债券发行和股权融资等。在这些融资中，我们的公司更多地选择了信托融资和债券发行。

首先，我们成功完成了一笔规模较大的信托融资项目。通过与信托公司的积极合作，我们成功获得了一笔数亿元的融资，为公司的发展提供了重要的支持。这笔融资用于扩大我们的生产能力和提升市场份额，已取得了显著的效果。

其次，我们还成功地发行了一期公司债券。在经过充分的市场调研和准备工作后，我们顺利完成了债券发行的各项程序。债券的成功发行不仅解决了公司的融资需求，而且提高了公司的知名度和信用度。这为以后公司发行债券提供了宝贵的经验和参考。

除了上述的两个重要融资项目，我们还积极参与了多个银行贷款项目和股权融资。通过与银行的合作，我们获得了一定的流动资金和运营资金，保证了公司日常运营的顺利进行。同时，我们还在多个投资机构和股东之间进行了有效的沟通和协商，争取到了一些重要的股权融资机会。

在过去一年的融资工作中，我和团队克服了种种困难和挑战，取得了一定的成绩。通过深入的市场研究和分析，我们能够对公司的融资需求做出准确的判断，并选择合适的融资方式。通过与融资方和投资者的有效沟通和协商，我们成功地获得了多个融资机会。同时，在具体的项目实施中，我们更加注重合规和风险控制，确保了融资的顺利进行。

在未来的工作中，我将继续深入研究市场和行业动态，关注融资政策和发展趋势，积极寻找融资机会，以满足公司发展的需求。同时，我将加强团队建设，提高团队的专业水平和协作能力，共同推动融资工作的进一步发展。

最后，我要感谢公司领导和各位同事对我工作的大力支持和帮助，在融资工作中给予我的信任和鼓励。我会继续努力，不断提升自己的工作能力和水平，为公司的发展做出更大的贡献。

谢谢大家！

融资部部门述职报告(篇3)

**企业融资主管的述职报告**

尊敬的公司领导：

您好！我是贵公司企业融资部门的主管，我在此向您汇报一下我过去一年的工作情况。

一、工作概述

作为企业融资主管，我的主要职责是负责公司的融资计划和执行，包括寻找合适的融资渠道，与银行、投资机构等合作洽谈，参与融资项目的策划、尽职调查、谈判和合同签署，确保公司融资顺利进行。此外，我还负责与公司内外部相关部门沟通和协调，提供专业咨询和建议，并积极跟踪市场动态和政策变化，为公司提供及时的融资信息。

二、工作亮点

1. 为公司成功拓宽融资渠道

在过去一年中，我积极探索融资渠道，成功为公司拓宽了融资渠道。除了传统的银行贷款和股权融资，我还与投资机构建立了合作关系，通过私募股权融资提供了额外的融资支持。同时，我还与债券市场建立了联系，成功发行了公司债券，为公司提供了更多的融资选择。

2. 成功策划和执行多个融资项目

我积极参与公司各项融资项目的策划和执行工作，确保了项目的顺利进行。通过对项目的全面尽职调查、谈判和合同签署工作，我有效降低了公司的融资成本，提高了融资效率。其中一个成功的案例是与国内知名投资机构合作，成功筹集了一笔资金用于公司新产品的研发和市场推广。

3. 提供专业咨询和及时的融资信息

作为企业融资主管，我积极与公司内外部相关部门沟通和协调，为公司提供专业的咨询和建议。我与财务部门合作，分析公司的财务状况和融资需求，提出了针对性的融资方案。同时，我也与金融机构建立了良好的关系，及时跟踪市场动态和政策变化，为公司提供了及时的融资信息和建议。

三、存在的问题与改进计划

虽然在过去一年中，我取得了一些成绩，但也存在一些问题。首先，由于市场环境和政策变化，融资工作的不确定性增加，需要进一步提高我的应变能力和创新思维。其次，目前我主要依赖传统的融资渠道，未能充分挖掘其他潜在的融资机会，需要进一步扩大融资渠道。此外，我也意识到自身的不足之处，需要加强学习，提高专业素养和市场敏感度，以更好地适应竞争激烈的融资环境。

为了解决这些问题，我制定了以下改进计划：首先，加强与金融机构的沟通与合作，获取更多的融资渠道信息。其次，组织并参加相关培训，提升自身专业素养和学习市场最新动态。同时，明确工作目标和计划，定期总结经验教训，不断提高工作效率和质量。

对于未来一年的工作，我将保持对融资市场的深入研究，不断寻求与公司发展相适应的融资方式，为公司提供更好的融资支持。同时，我将与公司其他相关部门密切合作，共同为公司的融资目标努力。

感谢公司领导对我的关心和支持，我将一如既往地努力工作，为公司的发展做出更大的贡献。

此致

敬礼！

融资部部门述职报告(篇4)

尊敬的领导、各位同仁：

时光荏苒，转眼间我已经担任企业融资主管一年多了。在这段时间里，我深刻认识到企业融资对于企业的发展至关重要，也深刻感受到自身在这一领域的不足，但同时也在不断地学习和成长中。

一、工作目标达成情况

去年，我们企业的融资目标定为4亿元，经过我和团队的努力，最终完成了3.8亿元的融资额，达成了工作目标。具体来说，我们通过对市场的深入研究，发现了投资热点和政策支持，从而积极寻求投资机会。同时，我们也在融资策略上进行了调整，采取了多元化的融资手段，如银行贷款、股权融资、企业债券等，以降低融资成本，保证融资的稳定和可持续性。

但是，我也认识到我们企业融资仍然存在一些问题。首先，我们的融资成本仍然较高，需要进一步优化融资结构；其次，我们缺乏自身的核心技术和品牌优势，需要加强自主研发和品牌建设，以提高融资的成功率和融资量。

二、工作亮点与不足

亮点：

1.制定了科学的融资策略，降低了融资成本。

2. 积极开展市场调研，发现了多个投资机会，有效促进了企业发展。

3. 加强了与银行等融资机构的合作，优化了融资渠道。

不足：

1.缺乏自主研发和品牌优势，需要加强自身建设。

2. 在应对突发事件时缺乏应变能力，需要进一步提高工作能力和综合素质。

三、下一步工作思路

在今后的工作中，我们将坚持“持续改进，不断创新”的工作理念，从以下三个方面进一步推进企业融资管理工作：

1. 提高自身核心竞争力：我们将着重加强自身的研发能力和品牌建设，打造核心技术和知名品牌，以提高融资的成功率和融资量。

2. 拓宽融资渠道：在保证融资能力的基础上，我们将进一步拓宽融资渠道，了解并加强与不同类型的融资机构的合作。

3. 健全融资监管机制：我们将建立健全融资监管机制，制定完善的融资管理制度和流程，加强对融资项目的跟踪与管理，确保资金安全和合规经营。

以上是我的述职报告，请大家批评指正。最后，我将一如既往地为企业融资工作付出更多的努力。谢谢！

融资部部门述职报告(篇5)

一年来，我始终把项目部“两会”精神作为贯穿全年工作的行动指南，结合公司党委开展的“争先创优” ，积极参与创先争优活动。采取项目党委中心组集中学、业余时间自己学的方式，主要对十八大报告和十八届五中全会精神进行了系统的学习，并撰写了心得体会。

在中铁二局这座大熔炉里，我的思想在经历幼稚和成长锻炼之后有了新的提高。我觉得一个人独善其身并不够，还应该积极的用自己的言行去影响他人。一个优秀的人懂得要最大程度的发挥自身的潜力，不仅在自己的岗位上兢兢业业、对周围的人关心爱护，还要切实、灵活的去带动大家都来关心国家、集体和他人的利益。而一个共产党员所负的责任正是这样，既要乐于为他人服务又要领导人们都来关心大家。我想，如果成为了一名党员我就有机会向更多的优秀分子学习，取他人之长补己之短，在维护集体利益、坚持原则的同时做到与周围的人融洽相处;我就会时时处处对自己要更加严格要求，更深刻的增强自己的社会责任意识和克服困难的决心。

时代在变、环境在变，工程局的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，作为一名副经理兼安全总监，我们需要跟着形势的步伐前进，不断提高自己的理论水平和思想觉悟，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的员工，争当业务骨干，时刻以“服务无止境，服务要创新，服务要持久“的服务理念鞭策和完善自我，更加严格要求自己，将优质服务工作落到实处。积极主动向党组织靠拢，争取早日加入党组织，以党员“不怕困难、勇挑重担，爱岗敬业、无私奉献、争做模范、勇当先锋”的精神，认真履行岗位职责，吃苦在前，享乐在后，主动承担急、难、险、重施工任务，勇于攻克高、新、精、尖技术难题，自觉提高工程质量、加快施工进度、确保安全生产。

融资部部门述职报告(篇6)

尊敬的企业领导：

大家好！我是企业融资部门的主管，今天非常荣幸向大家分享我的述职报告。首先，我想针对过去一年的工作进行总结和回顾，然后探讨当前我们所面临的挑战以及今后的发展方向。

回顾过去一年的工作，企业融资部门取得了令人鼓舞的进展。我们成功地完成了多个重大融资项目，为企业的发展提供了强有力的支持。我们与多家银行、投资机构建立了紧密的合作关系，扩大了企业的融资渠道。同时，我们也积极参与了国内外的融资市场，不断开拓新的融资渠道，为企业提供了更多的选择。通过提高融资的效率和降低融资成本，我们实现了企业的融资目标，并提供了更加灵活和可持续的融资解决方案。

然而，当前我们所面临的挑战也不容忽视。首先，融资市场的竞争日益激烈，各路资本纷纷涌入，企业融资变得更加困难。同时，金融监管也越来越严格，违规行为的风险不断增加。另外，由于市场环境的不确定性，融资项目的风险也相应增加。这些挑战对我们的工作提出了更高的要求，我们必须积极应对。

针对上述挑战，我认为有以下几个方面需要重点关注和努力改进：

第一，加强市场研究和信息收集。了解行业动态、市场需求和竞争状况，及时掌握最新的融资机会和投资趋势，为企业提供准确的市场信息和融资建议。

第二，优化融资策略和渠道的选择。根据企业的实际需求和发展阶段，制定灵活、多元化的融资策略，积极开拓国内外的融资渠道，提高融资的成功率和效率。

第三，加强风险管理和合规意识。建立完善的内部控制体系，明确融资项目的风险评估和管理机制，确保融资活动的合规性和安全性。

第四，增强团队协作和沟通能力。加强部门内部的协作和团队合作，建立良好的沟通机制，提高工作效率和质量。

第五，持续学习和提升专业素质。随着融资市场的不断变化和发展，我们必须不断学习和研究，提升自己的专业知识和技能，适应市场的需求和走向。

在未来的工作中，我们将继续努力完成融资目标，为企业的发展提供坚实的支持。同时，我们也将密切关注市场的动态和变化，积极应对挑战，寻找更多的机会和融资渠道，不断提升自身的能力和水平。

最后，我想感谢企业领导对我们工作的支持和信任。我相信在大家的共同努力下，企业融资部门一定能取得更大的成就！

谢谢大家！

企业融资主管 XXX

最新投融资方案

很高兴告诉您您需要的“投融资方案”已经就绪。要想让事情按预期发展，作好方案的制订尤为重要，当我们不知道如何应付工作的困难的时候。我们现在就要立刻准备一份工作方案，从方案中可以预计工作或活动的最终成果。欢迎您的到来希望您能看到我们的用心之处并收藏网站！

投融资方案(篇1)

投融资方案是指企业或个人为了实现业务发展或个人目标而寻求外部资金的计划和策略。在这个充满机遇与挑战的时代，投融资方案成为了许多企业必不可少的一环。本文将从理论到实践，从策划到执行，详细探讨投融资方案的制定和实施。

投融资方案的制定需要有清晰的目标和策略。企业或个人在寻求资金支持之前，必须明确自己的发展目标和需要的资金规模。是否是为了扩张市场份额，提升产品质量，或是研发新技术，需要有明确的规划。同时，制定投融资方案也需要考虑市场环境和竞争态势，分析投资回报率和风险情况，制定相应的策略。例如，如果市场竞争激烈，可以考虑寻找战略合作伙伴，共同分担风险。

投融资方案的实施需要有完善的材料和落地方案。在向投资方或金融机构申请资金时，需要准备详细的计划书或商业计划书，包括企业的背景介绍、市场分析、产品与服务、财务数据等。还需要提供可靠的财务预测和盈利模式，以证明投资的回报。同时，对于投资方或金融机构的选定也要慎重考虑，要选择与自己发展目标和理念相契合的合作伙伴。

投融资方案的执行需要有专业的团队和良好的沟通合作。对于企业而言，组建一个专业的团队负责投融资事务的执行至关重要。这个团队应包括财务人员、市场营销人员、法务人员等，以保证投融资方案能够顺利实施。同时，与投资方或金融机构的沟通也非常重要。及时向投资方汇报项目进展情况、解答他们的疑问，并保持积极的沟通和合作，这有助于建立信任和共同实现项目目标。

投融资方案的持续优化和风险管理是成功实施的关键。投资方或金融机构通常希望看到项目的不断进展和产生的价值。因此，投融资方案的执行过程中，需要定期评估和优化业务模式、财务状况等。如果出现了风险或问题，需要及时采取措施进行纠正。同时，建立一个完善的风险管理体系，监控投资方或金融机构的信用风险和市场风险，及时应对可能出现的不利因素。

小编认为，投融资方案的制定和实施是一项复杂而又关键的任务。它需要企业或个人充分了解自己的目标和需求，制定合适的策略，准备完善的材料，组建团队，与合作伙伴保持良好的沟通合作，并持续优化和管理风险。只有这样，才能最大限度地获得外部资金的支持，实现企业的发展目标。

投融资方案(篇2)

互联网+投融资高峰论坛

清科星光移动科技孵化器财富论坛

活动方案

论坛主题

活动时间、地点、规模

9： 2015年10月18日星期日00-17:30

广州番禺清华科技园

规模：180人

组织机构

一、 主办单位

广州市番禺区清华科技园广州创新基地

二、 承办单位

清华科技园广州创新基地

广东清科星光孵化器********

三、协办单位

广东众筹邦投资股份****

广州集妆网科技发展****

广州创器蕾云投资管理****

活动内容

一、主题演讲

此次活动分两个板块，第一板块是“投融资论坛”，论坛特别邀请业内知名投融资机构、行业领导、**、专家及投资人等作主题演讲，分享他们对互联网+的投融资思想与见解。

二、高端对话

特邀嘉宾在现场与参会人员进行高端对话，就目前国内相关产业如何突破困境，适应互联网+时代的产业升级进行**与交流。

三、财富论坛

活动第二板块是“财富论坛”， 论坛通过私董会的形式对广东清科星光孵化器推荐项目进行对话，由项目方进行路演。

四、项目众筹

对推荐项目进行众筹，整合**链，现场签订项目协议。

活动亮点

此次活动有两大亮点：

一是书法家现场挥毫。活动邀请我国著名书法家在高端对话环节进行现场挥毫，通过书法作品阐明此次峰会的灵魂与主题，书法内容即是此次峰会的“关键词”，由特邀嘉宾现场选出该“关键词”。此乃整个活动的“画龙点睛”之笔，书法作品将赠予“中国电动车产业联盟”以作留念。

二是现场众筹，现场签约。活动现场众筹推荐项目，现场签约，让参与者分享财富机会。

活动流程

8： 30-9:00上午签到和入场

9： 开幕词（主持人）

9:05-9:20 领导发言

9： 20-10:50嘉宾演讲

10： 50-11:00茶歇

11： 00-11:40高端对话

11： 40-11:50书法家现场

11:50-12:00 合影

12： 峰会结束了，午餐也结束了

14： 30-14:40财富论坛开幕致辞

14： 40-14:50项目侧路演

14:50-15:30 项目投资方提问

15： 30-16:00项目对接确定投资意向

16： 00-16:10项目签约

16:10-16:30 自由交流

16： 30个论坛结束

投融资方案(篇3)

投融资方案是指企业或个人在进行投融资活动时所拟定的具体方案和计划。它是投融资活动的基础和依据，能够明确资金的来源、使用和回报，帮助投融资双方准确定位，降低风险，实现双赢。下面，我们将详细介绍一份完整的投融资方案。

我们来谈谈这个投融资方案的背景。假设我们是一家初创科技公司，专注于开发人工智能相关的产品和服务。我们已经成功开发了一款创新的语音识别技术，有着极大的市场潜力和商业价值。要将这项技术商业化并推向市场，我们需要大量的资金支持。因此，我们决定制定一份全面详细的投融资方案。

我们将详细介绍资金的使用计划。我们计划使用筹集到的资金来支持以下几个方面的工作：技术研发和优化、市场营销和推广、人才队伍建设、以及日常运营和管理。我们需要进一步优化和完善我们的语音识别技术，以提高准确性和性能，同时也需要进行持续的技术更新和升级。我们需要大力投入市场营销和推广，以扩大产品的知名度和用户基数。我们将通过各种渠道和媒体进行宣传推广，同时也会与合适的合作伙伴进行合作营销，以加速市场拓展。我们还需要加强人才队伍的建设，引进更多的优秀人才，提高整体研发实力和创新能力。我们还需要一定的资金用于日常运营和管理，包括办公场地租赁、设备购置、员工薪酬等方面的支出。

为了筹集这些资金，我们计划采取多种方式进行投融资活动。我们将通过向风险投资商和私募股权基金等机构申请股权融资。我们将详细介绍我们的技术和商业模式，以吸引这些机构的投资，同时也会向他们展示我们的经营预期和回报潜力。我们还计划发行公司债券和商业票据等固定收益产品进行债务融资。这些融资方式能够帮助我们降低融资成本，同时也可以分散风险。我们还将积极寻求政府和银行等传统金融机构的支持和贷款。这些机构通常对初创企业有一定的扶持政策和项目，我们会充分利用这些资源来获取资金支持。

我们需要详细讨论投资回报和退出机制。我们会明确说明我们的盈利模式和商业计划，以及投资人可以获得的回报和利润分配机制。我们计划在未来几年内实现公司的盈利，并根据投资规模和风险进行合理的回报。我们还会和投资人商议退出机制，如何在未来某个时间点将投资转化为现金收益。这可以通过公司上市、合并收购或者股权转让等方式实现。

小编认为，这个投融资方案详细介绍了我们初创科技公司的背景、资金使用计划、投融资方式以及投资回报和退出机制等方面的内容。通过制定这样的方案，我们可以为投资人提供一个全面清晰的投资机会，同时也可以为我们的企业发展提供一个明确的目标和规划。通过认真执行这个方案，我们相信我们的公司将获得充分的资金支持，实现商业成功。

投融资方案(篇4)

导语：在现代社会中，企业的发展和壮大需要资金的支持与投入。而投融资方案便是一个深度规划和布局企业资金运作的重要环节。本文将详细阐述投融资方案的意义与要素，并结合实际案例进行分析。

第一部分：什么是投融资方案？

投融资方案是指企业根据自身需求和特点，通过对当前和未来市场环境、竞争态势以及内外部资源状况等进行综合分析和评估，制定出一套行之有效的资金投入和融资计划的商业策略。它是企业发展规划的重要组成部分，对于企业的成长和成功至关重要。

第二部分：投融资方案的意义

1.明确企业目标：投融资方案可以帮助企业明确发展目标，为企业未来的资金运作提供方向和依据。通过制定细致的投融资方案，企业可以为未来资金的安排和运用避免盲目决策。

2.确保资金的可持续流动：投融资方案可以帮助企业合理安排资金的流动和使用，确保资金的可持续性。通过合理设置投资和融资的时间、规模和方式，企业可以保证在不同阶段有足够的资金保障。

3.降低融资成本：通过对投融资方案的制定，企业可以选择更加适合自身的融资渠道，从而降低融资成本。合理的选择融资方式可以在保证融资顺利的同时，降低融资的利息和费用。

4.优化资本结构：投融资方案可以协助企业优化资本结构，提高财务效益。通过合理配置内外部资本，调整关联公司的股权结构，企业可以降低负债率，提高偿债能力，实现资本的最优化配置。

第三部分：投融资方案的要素

1.市场分析：投融资方案的制定必须基于全面深入的市场分析。通过对市场需求、行业发展趋势、竞争格局和消费者需求的了解，可以为企业的资金投入和融资计划提供准确的依据。

2.财务规划：投融资方案需要充分考虑企业的财务状况和规划，包括资产负债表、利润表和现金流量表的编制和分析。企业应根据自身的资金需求和偿债能力，制定合理的资金运作方案。

3.风险控制：投融资方案制定时必须从风险角度进行全面评估和控制。企业需要评估市场风险、资金风险、经营风险等，并制定相应的应对措施，以降低风险对企业的影响。

4.融资方式：投融资方案需要选择合适的融资方式。例如，企业可以选择股权融资、债券融资、贷款融资、政府补贴等多种方式，根据自身情况和需求选择最为适合的融资方式。

第四部分：案例分析

以某互联网公司为例，该公司拟通过投融资方案实现业务拓展和市场份额的提升。该公司通过对市场调研和竞争对手的分析，确定了资金需求并制定了投融资方案。在财务规划中，该公司考虑了资产负债表、利润表和现金流量表等因素，确保资金的流动性。同时，在风险控制方面，公司设置了投资风险预案和紧急资金应对措施，减少了市场波动和资金缺口对公司发展的影响。最终，该公司选择了股权融资和政府补贴的方式进行资金筹措，提高了资金的利用效率和经营效益。

投融资方案是企业成功发展所必不可少的一环。通过合理规划和配置资金，企业可以有效降低融资成本，提高资本效益，实现长期可持续发展。因此，企业应密切关注市场动态和内部需求，制定全面详实的投融资方案，以应对市场竞争和实现企业目标。

投融资方案(篇5)

投融资方案是指企业或个人为了实现其发展目标而向投资人寻求资金支持的一种计划。在当前竞争激烈的市场环境下，投融资方案的质量直接影响着企业的发展和生存能力。一个好的投融资方案不仅要能够吸引投资人的眼球，还需要具备详细、具体且生动的特点。本文将从不同的角度详细介绍如何编写一份优秀的投融资方案。

在编写投融资方案时，需要明确企业的发展目标和规划。一个好的投资方案应该清晰地阐述企业的愿景、使命和核心价值观，以及长远的发展目标。这样能够让投资人对企业的发展方向和潜在价值有清晰的认识，并且能够产生共鸣。

投融资方案还应该对企业的市场定位和竞争优势进行详细的描述。投资人关注的是企业是否具备良好的市场发展前景和可持续的竞争优势。因此，在编写投融资方案时，需要详细分析目标市场的规模、增长率、竞争格局等，并说明企业如何利用自身的资源、技术或品牌优势来占据市场份额和保持竞争优势。

另外，投融资方案还应该详细介绍企业的产品或服务，并突出其创新性和市场需求。投资人对于创新和市场需求敏感，他们更倾向于投资那些能够满足市场痛点和需求的企业。因此，在投融资方案中，需要详细介绍企业的产品或服务的创新点，如技术优势、特殊功能等，并提供市场调研数据或用户反馈来证明产品或服务的市场需求。

投资人关注的还有企业的盈利模式和财务状况。因此，在编写投融资方案时，需要详细阐述企业的盈利模式，包括收入来源、成本结构、利润预测等，并提供真实可信的财务数据来支持盈利预测。还需要详细说明资金的使用计划，包括用途、时间表和预期效益，以及风险管理措施等。

投融资方案还应该对投资回报和退出机制进行详细描述。投资人最关心的是回报率和退出机制，他们希望能够在一定时间内获得较高的投资回报，并在合适的时机顺利退出。因此，在编写投融资方案时，需要详细说明投资回报的方式和时间，如股权分红、资本增值等，并提供相应的风险和收益分析。同时，要说明退出策略，如股权转让、IPO等，并提供相应的市场前景和可行性分析。

一份优秀的投融资方案需要从多个维度进行详细描绘，包括企业发展目标、市场定位、产品或服务创新、盈利模式和财务状况，以及投资回报和退出机制等。这样能够让投资人全面了解企业的价值和潜力，并且能够增强投资人对企业的信心，从而为企业带来更多的投资机会。

2024精选融资合同范本汇集五篇

融资合同(篇一)

甲方：

乙方：

甲方需向 融资，请求乙方为其融资提供担保，为明确双方的权利和义务，根据我国《担保法》及相关法律、法规，经双方协商一致，特订立本合同，以便双方共同遵守。

第一条 甲方在 融资金额为人民币 ，种类： 。

第二条 保证期间，上项融资甲方与银行签订 ，期限 年 月 日至 年 月 日止，请求乙方为其上述融资提供担保，乙方同意为其融资提供担保。 担保期间为主合同约定的借款人(借款期限)届满之日起 年。

第三条 乙方的权利和义务

一、有权检查、监督甲方所贷款项的使用情况和生产经营情况;

二、有权要求甲方提供反担保(包括不限于抵押、质押、保证);

三、甲方如不能按期偿还贷款，从乙方代为偿还之日起，乙方即有权要求甲方或反担保人承担连带责任，并有权依法处置抵押物、质押物后优先受偿;

四、乙方按担保金额一次性向甲方收取担保手续费，收费标准为年息 % ;(不足一个月的按照一个月计算)

五、在甲方符合担保贷款条件和提供反担保条件的情况下，及时为甲方办理贷款担保。

第四条 甲方的权利和义务

一、按照申请贷款担保的条件提供乙方要求的各类资料;

二、甲方向乙方提供以下反担保措施并承诺在银行发放贷款前完成：

若甲方逾期或迟延办理上述反担保措施，乙方有权通过诉讼财产保全措施对反担保财产予以保全，并有权要求甲方承担按乙方提供的担保金额的20%比例违约金且还应承担包括不限于由此产生诉讼费、律师代理费等。

三、甲方整个贷款手续办理结束后，必须将借款合同、保证合同、放款凭证复印件等相关资料送交乙方一份留存;

四、甲方必须按申请用款事由使用贷款，接受乙方的检查和监督;并按期向乙方提供财务报表等资料;

五、甲方按借款合同所定期限归还贷款本息;

六、在乙方为甲方出具贷款担保书之前，甲方应一次性向乙方支付担保手续费;如甲方提前还款，乙方按实际担保日期(不足一个月的按照一个月计算)收取担保手续费;

七、乙方提供担保后，甲方与银行如需修改担保合同或变更主合同时，需征得乙方书面同意，否则乙方不承担担保责任。

第五条 甲方不能如期归还贷款必须提前30天通知乙方，并说明原因，由乙方征求银行意见后，确定是否同意展期担保。

第六条 甲方违反本合同的约定，应向乙方支付担保金额的每日千分之五的违约金。

第七条 如甲方贷款逾期，从乙方为甲方代为偿还之日起，即有权收取损失的利息。

第八条 协议管辖：甲、乙双方在执行本协议过程中产生争议，由双方协商，协商不成双方应向乙方所在地的人民法院通过进行诉讼解决。

第九条 本合同经双方法定代表人或委托代理人签字或盖章即生效。本合同一式二份，甲乙双方各执一份，反担保保证合同、抵(质)押合同是本合同的从合同，与本合同具有同等效力。

甲方： 乙方：

法定代表人： 法定代表人：

(或授权代理人) (或授权代理人)

年 月 日 年 月 日

融资合同(篇二)

甲方：

身份证号码：

乙方：

法定代表人：

地址：

为推动乙方在龙泉的动漫科技商城项目建设，甲、乙双方经多次友好协商，现就借款的有关事宜达成以下协议，以资双方共同遵守。

一、借款用途：

二、借款额度及到帐时间

１、此次乙方向甲方的借款额度为______万元（大写：______元整）。

２、此笔借款到达乙方帐上的时间为______年____月____日前。

三、还款时间

１、乙方向甲方借款的时间为______个月。

２、乙方向甲方的还款截止时间为乙方借款到帐之日起的______个月内。

四、借款利息

甲、乙双方商定，该笔借款的月费率______％，到乙方还款之日止费率共计为人民币______万元（大写：______元整）。

五、甲、乙双方的责任及义务

（一）甲方的责任及义务

１、本协议经双方代表签定后，甲方应积极筹措资金，并在协议规定的时限内到乙方帐上。

２、监督乙方按借款用途用款。

３、及时协助乙方向政府支付土地款。

４、按协议的约定按时收回借款及费率额度。

５、甲方有权监督乙方财务资金支配，并在开户银行监留印件章，另派专人参与乙方财务资金监管工作，直到还款完毕。

６、根据乙方工作进展情况，甲方如发现乙方有转走资金或虚报造假等情况时，甲方有权对乙方资金进行冻结并解除本协议和追收本金和利息。

（二）乙方的责任及义务

１、确保甲方的资金安全。甲方有权监督借款的使用情况，了解乙方的偿债能力等情况。乙方应如实提供有关的资料。乙方如不按合同规定使用借款，甲方有权收回部分贷款。

２、乙方必须做到专款专用，股东不得分用，并建立开支明细帐，以供甲方跟进查询。

３、在甲方的协助下，及时向政府支付土地款。

４、按协议的约定时限向甲方归还全部借款和支付费率额度。

５、借款方有义务接受贷款方的检查、监督贷款的使用情况，了解借款方的计划执行、经营管理、财务活动等情况。

六、借款及利息的支付方式

本协议规定的借款时间到期时，乙方应一次性向甲方归还______万元（大写：______元整）。本金并支付______万元（大写：______元整）的费率额度。

七、违约责任

（一）甲方的违约责任

１、甲方如未按协议约定的借款额度借款，影响了乙方的重大经营活动，甲方承担借款额度５％的罚款。

２、甲方如未按协议约定的乙方借款的到帐时间到款（最迟在______年____月____日前）甲方承担借款额度１０％的罚款。

（二）乙方的违约责任

１、乙方须按本合同约定的期限内归还全部借款本息，若乙方未能按协议约定的借款时间归还甲方的借款，乙方须承担该笔款项总额（______万元）的______％的违约罚款。

２、若乙方未按协议约定的借款时间还款，在承担了５％的违约罚款兑现后，需取得甲方的延期同意（延期时间甲、乙双方到时商定，另行签订借款协议）。

３、若乙方未在本合同约定的期限内归还全部借款本息，而且无不主动归意向的，甲方可直接从借款人账户中扣收。

４、______公司全体股东______的所有资产以及项目的土地、房产作为反担保人。若不能按期或无力偿还时，甲方优先用未偿还款项，按成本价购置乙方房产，住房按______元/平方米换购；邻街商铺按______元/平方米换购，直到还款完毕。

八、争议解决方式

甲乙双方在本合同履行期间如果发生争议，双方应该协商解决，协商不成，任何一方可向本合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。

九、本协议的未尽事宜，甲、乙双方另行商议解决或以补充协议的方式另行约定。

十、本协议经甲方所有借款人和乙方法定代表人签字并盖章后生效。

十一、本协议一式______份，甲、乙双方各执______份，具有同等的法律效力。

甲方：（签章）

年月日

乙方：（签章）

年月日

融资合同(篇三)

隐名投资人(甲方)：____________

显名投资人(乙方)：____________

甲、乙双方约定，由甲方向__________有限公司全额投资，乙方则作为名义股东登记于公司的章程、股东名册或其他工商登记材料之中。公司的法定地址为：_________________________。公司的注册资本为人民币500万元(即名义股东王_、赵_在公司的章程、股东名册、工商登记中的出资__________元人民币)全部由甲方实际出资，乙方并不实际出资。

为明确甲、乙双方在公司中的权利义务，保障隐名股东的权利，经双方友好协商，兹签订该隐名投资协议，具体内容如下：

1、公司注册资本人民币__________万元全部由甲方实际出资，甲方的出资在20xx年3月10日前全部到位;甲方的出资方式为现金;公司注册资本的实际出资者为甲方张_。

2、甲方的实际出资挂在乙方名下，在公司的章程、股东名册、工商登记中以乙方为显名股东，基本情况为：

__________，男，_____年_____月_____日生，身份证号码：____________

__________，男，_____年_____月_____日生，身份证号码：____________

3、__________有限公司的经营管理方式：____________

4、__________有限公司内隐名投资者和显名股东的具体职责和权利：

5、乙方作为显名股东作如下承诺：未经甲方的面同意不能单方面转让股权，否则，乙方除向甲方返还资产、赔偿损失外，还须承担侵占甲方资产的相关刑事与民事责任。

6、乙方作为显名股东，应提供财产担保或信用担保，如抵押、质押或担保人，当乙方出现违反本协议规定的行为时，乙方须承担责任，具体方式如下：

7、甲、乙双方的利益分配方式：甲方享受__________有限公司全部股东权益;甲方支付给乙方固定报酬年薪为元，乙方不享受股东权益。

8、若__市__有限公司出现第三人的纠纷时，由甲方承担实际的股东责任，乙方不承担实际股东责任。

9、其他条款。

10、本协议一式四份，由甲、乙双方各执二份。自甲、乙双方签字之日起生效。

甲方：____________

乙方：____________

融资合同(篇四)

合同号码：＿＿＿＿＿＿

合同签订日期：＿＿＿＿

合同签订地：＿＿＿＿＿

出租人：＿＿＿＿＿＿＿（以下简称甲方）

法定地址：＿＿＿＿＿＿邮政编码：＿＿＿＿＿＿＿

法定代表人：＿＿＿＿＿电传：＿＿＿＿＿＿＿＿＿

电话：＿＿＿＿＿＿＿＿开户银行：＿＿＿＿＿＿＿

传真：＿＿＿＿＿＿＿＿帐号：＿＿＿＿＿＿＿＿＿

承租人：＿＿＿＿＿＿＿（以下简称乙方）

法定地址：＿＿＿＿＿＿邮政编码：＿＿＿＿＿＿＿

法定代表人：＿＿＿＿＿电传：＿＿＿＿＿＿＿＿＿

电话：＿＿＿＿＿＿＿＿开户银行：＿＿＿＿＿＿＿

传真：＿＿＿＿＿＿＿＿帐号：＿＿＿＿＿＿＿＿＿

根据《中华人民共和国合同法》及有关规定，为明确出租方与承租方的权利义务关系，经双方协商一致，签订合同。

第一条租赁物件

甲方根据乙方的要求及乙方的自主选定，以租给乙方为目的，为乙方融资购买附表第（１）项所记载的物件（以下简称租赁物件）租予乙方，乙方则向甲方承租并使用该物件。

第二条租赁期间

租赁期间如附表第（５）项所记载，并以本合同第五条第１款所规定的乙方签收提单日为起租日或以本合同第五条第２款所规定的甲方寄出提单日为起租日。

第三条租金

１．甲方为乙方融资购买租赁物件，乙方承租租赁物件须向甲方支付租金，租金及其给付时间、地点、币种和次数，均按附表第（９）项的规定。

２．前款租金是根据附表第（７）项所记载的概算成本（以下简称概算成本）计算的。但租赁物件起租之日，当实际成本与概算成本有出入时，以实际成本为准，租金按实际成本相应计算。

３．前款的实际成本，是指甲方为购买租赁物件和向乙方交货以外汇和人民币分别所支付的全部金额、费用及其利息的合计额（其利息均从甲方支付或实际负担之日至租赁物件起租日，以外币（）＿＿＿＿％／年的利率和人民币＿＿＿％／年的利率计算）。

４．根据本条第２、３款，当实际成本与概算成本有出入时，甲方向乙方提供《租赁物件实际成本计算书》及《实际租金表》，向乙方通知实际成本的金额和以实际成本为准，对附表第（８）、（９）、（１０）、（１１）、（１２）项的调整，乙方承认上述的调整。该调整不属于合同的变更或修改，且不论租赁物件使用与否，乙方都以《实际租金表》中载明的日期、金额、币种等向甲方支付租金。

５．本合同租金币种由乙方选定，在合同履行期间不得变更。如因汇率变化给乙方造成的利润盈亏，由乙方受益或负担。

第四条租赁物件的购买

１．乙方根据自己的需要，通过调查卖方的信用，自主选定租赁物件及卖方。乙方对租赁物件的名称、规格、型号、性能、质量、数量、技术标准及服务内容、品质、技术保证及价格、交货时间等享有全部的决定权，并直接与卖方商定，乙方对自行的决定及选定负全部责任。甲方根据乙方的选定与要求与卖方签定购买合同。乙方同意并确认附表第（１）项所记载的有关合同的全部条款，并在购买合同上签字。

２．乙方须向甲方提供甲方认为必要的各种批准或许可证明。

３．甲方负责筹措购买租赁物件所需的资金，并根据购买合同，办理各项有关的进口手续。

４．有关购买租赁物件应交纳的海关关税、增值税及国家新征税项和其他税款，国内运费及其他必须支付的国内费用，均由甲方负担，并按有关部门的规定与要求，由甲方按时直接支付。乙方对此不承担任何责任。

第五条租赁物件的交付

１．租赁物件在附表第（３）项的交付地点，由卖方或甲方（包括其代理人）向乙方交付。甲方收到提单后，立即电报通知乙方凭授权委托书向甲方领取提单，乙方同时向甲方出具租赁物件收据，乙方签收提单后，即视为甲方完成向乙方交付租赁物件。乙方签收提单日为本合同起租日。乙方凭提单在交付地点接货，并不得以任何理由拒收货物。

２．如乙方未在甲方通知的`日期领取提单或者乙方拒收提单，甲方将提单挂号寄送乙方，即视为甲方已完成向乙方交付租赁物件及乙方将租赁物件收据已交付甲方。在此种情况下，甲方寄出提单日为本合同起租日。

３．租赁物件到达交付地点后，由甲方运输代理人（外运公司）办理报关、提货手续。且无论乙方及时接货与否，在租赁物件到达交付地点后，由乙方对租赁物件自负保管责任。

４．因不可抗力等不属于甲方原因而引起的延迟运输、卸货、报关，从而延误了乙方接受租赁物件的时间，或导致乙方不能按受租赁物件，甲方不承担责任。不可抗力包括：政府行为、战争、自然灾害。

５．乙方在交付地点接货后，应按照国家有关规定在购买合同指定的地点和时间进行

商检，并及时向甲方提交商检报告副本。

第六条租赁物件瑕疵的处理

１．由于乙方享有本合同第四条第１款所规定的权利，因此，如卖方延迟租赁物件的交货，或提供的租赁物件与购买合同所规定的内容不符，或在安装调试、操作过程中及质量保证期间有质量瑕疵等情况，按照购买合同的规定，由购买合同的卖方负责，甲方不承担赔偿责任，乙方不得向甲方追索。第三人就出卖标的物主张权利，出租人不承担责任，但出租人购买该标的物时明知第三人对买卖标的物享有权利的除外。

２．租赁物迟延交货和质量瑕疵的索赔权归出租方所有，出租方可以将索赔权部分或全部转让给承租方。索赔权是否转让应当在购买合同中明确。

３．承租人占有租赁物期间、租赁物造成第三人财产损害或人身伤害的，出租人不承担责任。

租赁物件的保管、使用和费用应由承租人承担。

第七条乙方在租赁期间内的权利义务：

１．乙方在租赁期间内，可完全使用租赁物件。

２．乙方除非征得甲方的书面同意，不得将租赁物件迁离附表第（４）项所记载的设置场所，不得转让第三者或允许他人使用。

３．乙方平时应对租赁物件给予良好的维修保养使其保持正常状态和发挥正常效能。租赁物件的维修保养，由乙方负责处理，并承担其全部费用。如需更换其零件，在未得到甲方书面同意时，应只用租赁物件原制造厂所供应的零件更换。

４．因租赁物件本身及其设置、保管、使用等致第三者遭受损害时乙方应负赔偿责任。

５．不按本条第１款的规定，因租赁物件本身及其设置、保管、使用及租金的交付等所发生的一切费用税款（包括国家新开征的一切税种应交纳的税款），由乙方负担（甲方全部利润应纳的所得税除外）。

第八条租赁物件的灭失及毁损

１．在合同履行期间，租赁物件灭失及毁损风险，由乙方承担（但正常损耗不在此限）。

如租赁物件灭失或毁损，乙方应立即通知甲方，甲方可选择下列方式之一，由乙方负责处理并负担一切费用。

（１）将租赁物件复原或修理至完全正常使用之状态。

（２）更换与租赁物件同等状态、性能的物件。

２．租赁物件灭失或毁损至无法修复的程度时，乙方按《实际租金表》所记载的所定损失金额，赔偿给甲方。

３．根据前款，乙方将所定损失金额及任何其他应付的款项交纳给甲方时，甲方将租赁物件（以其现状）及对第三者的权利（如有时）转交给乙方。

第九条保险

在租赁物件到达附表第（４）项所规定的设置场所的同时，由乙方以甲方的名义对租赁物件投保，并使之在本合同履行完毕之前持续有效，保险金额与币种按本合同所规定的所定损失金与币种。保险费用由甲方承担。

保险事故发生，乙方须立即通知甲方，并即行将一切有关必要的文件交付甲方可用于下列事项：

（１）作为第八条第１款第（１）或（２）项所需费用的支付。

（２）作为第八条第２款及其他乙方应付给甲方的款项。

第十条租赁保证金

１．乙方将附表第（８）项所记载的租赁保证金，作为其履行本合同的保证，在本合同订立的同时，交付甲方。

２．前款的租赁保证金不计利息，并按《实际租金表》所载明的金额及日期抵作租金的全部或一部分。

３．乙方如违反本合同任何条款或当有第十二条第１至５款的情况时，甲方从租赁保证金中扣抵乙方应支付给甲方的款项。

第十一条违反合同处理

１．如乙方不支付租金或不履行合同所规定其他义务时，甲方有权采取下列措施：

（１）要求即时付清部分或全部租金及一切应付款项。

（２）径行收回租赁物件，并由乙方赔偿甲方的全部损失。

２．虽然甲方采取前款（１）、（２）项的措施，但并不因之免除本合同规定的乙方其他义务。

３．在租赁物件交付之前，由于乙方违反本合同而给甲方造成的一切损失，乙方也应负责赔偿。

４．当乙方未按照本合同规定支付应付的到期租金和其他款项给甲方，或未按时偿还甲方垫付的任何费用时，甲方除有权采取前３款措施外，乙方应按附表第（１３）项所记载的利率支付迟延支付期间的迟延利息，迟延利息将从乙方每次支付的租金中，首先扣抵，直至乙方向甲方付清全部逾期租金及迟延利息为止。

５．乙方如发生关闭、停业、合并、分立等情况时，应立即通知甲方并提供有关证明文件，如上述情况致使本合同不能履行时，甲方有权采取本条第１款的措施，并要求乙方及担保人对甲方由此而发生的损失承担赔偿责任。

租赁期间，承租人破产的、租赁物不属于破产财产。

第十二条甲方权利的转让

甲方在合同履行期间在不影响乙方使用租赁物件的前提下，随时可将本合同规定的全部或部分权利转让给第三者，但必须及时通知乙方。

第十三条合同的修改

本合同所有附件的修改，必须

经甲乙双方及担保人签署书面协议方能生效。

第十四条租赁期满后租赁物件的处理

乙方在租赁期满并全部履行完毕合同规定的义务时，乙方有权对租赁物件作如下选择：

１．自费将租赁物件归还甲方，并保证使租赁物件除正常损耗外，保持良好状态，或

２．租赁期满３０天前，以书面通知甲方，按附表第（１０）项和第（１２）项所记载的续租租金和续租所定损失金额（其他条件与本合同相同）继续承担，或

３．乙方向甲方支付产权转移费人民币＿＿＿＿元，甲方即将租赁物件所有权转移给乙方。

第十五条担保

担保人担保和负责乙方切实履行本合同各项条款，如乙方不按照本合同的规定向甲方缴纳其应付的租金及其他款项时，担保人按照本合同项下担保人所出具的担保函履行担保责任。

第十六条争议的解决

有关本合同的一切争议，首先应友好协商解决，如协商不能解决需提起诉讼时，本合同当事人均应向＿＿＿＿人民法院提起诉讼。

第十七条乙方提供必要的情况和资料

乙方同意按甲方要求定期或随时向甲方提供能反映乙方企业真实状况的资料和情况，包括：乙方资产负债表、乙方利润表、乙方财务情况变动表以及其他必要的明细情况表。

甲方要求乙方提供上述情况和资料时，乙方不得拒绝。

第十八条合同、附表及附件

１．本合同附表及第＿＿＿＿号购买合同、《实际租金表》、《租赁物件实际成本计算书》、《担保函》、《租赁物件收据》均为本合同附件，与本合同具有同等效力。

经双方确认的往来信函、传真、电子邮件等，将作为本合同的组成部分，具有合同效力。

２．本合同自甲、乙双方及担保人签字盖章后即生效。本合同书正本一式＿＿＿份，由甲方、乙方和担保人各执一份。

甲方：＿＿＿＿＿＿乙方：＿＿＿＿＿＿

法定代表人：＿＿＿＿（签字）法定代表人：＿＿＿＿（签字）

担保人：＿＿＿＿＿＿

法定代表人：＿＿＿＿＿（签字）

地址：＿＿＿＿＿＿＿＿＿

传真：＿＿＿＿＿＿＿＿＿

开户银行：＿＿＿＿＿＿＿

帐号：＿＿＿＿＿＿＿＿＿

附１．

附

融资合同(篇五)

甲方：

住所地：

法法定代表人：

电话：

乙方：

住所地：

法定代表人：

电话：

鉴于：

1、 甲方因_________缺乏资金，并获知乙方能够提供融资相关信息并协助甲方完成融资，现委托乙方寻找、介绍出资方，而乙方亦获知甲方的上述意愿。

2、甲乙双方共同确认：甲方同意委托乙方寻找，介绍出资方，乙方同意接受委托，双方签订正式合同并严格履行，以达到双方目的。

双方本着自愿、平等、互惠互利、诚实信用的原则，经充分友好协商订立如下合同条款，以期共同恪守履行。

第一条：委托事项

1、甲方委托乙方寻找或介绍出资方，乙方接受甲方委托。

2、乙方应尽力为甲方寻找或介绍出资方，并尽可能促成出资方以借、赞助、投资等合法方式与甲方签订融资合同，甲方委托乙方协助融资的数额为壹亿——壹点伍亿元人民币（大写），融资利率为年利率10%——年利率12%。

第二条：居间人的权利和义务

1、乙方接受委托时甲方应出示营业执照等合法资格证明。

2、乙方在履行本合同的过程中，可以向第三方表明其为甲方的居间人，并可以向第三方介绍甲方融资的相关情况。

3、乙方认真完成甲方的委托事项，即按照合同第一条规定的内容为甲方寻求机会，并为甲方与相关对方当事人签署合同或协议提供联络、协助、撮合等服务。

4、乙方在代理甲方的委托事项过程中，因甲方过错造成损失时，乙方有权要求甲方承担赔偿责任。

5、乙方对甲方所融资款项不承担任何性质的担保责任。

6、甲方应配合乙方与金融公司的谈判，不得无故推迟或拒绝；

7、甲方应按协议要求向乙方支付相应服务费用。

第三条：居间报酬、费用及支付方式

1、若乙方促成有出资意向的第三方与甲方签署符合融资数额及融资利率的融资合同，甲方应向乙方支付融资金额的10%作为乙方酬金，此酬金的有关税款由甲方承担，居间费用由乙方自行承担。甲方应在每一笔资金到位两日内支付酬金。若甲方未能按时支付酬金，则自应支付之日起，每逾期一天，按未支付金额的千分之八向乙方支付罚金。

除本条规定的酬金外，乙方不得向甲方索取任何形式酬金。

2、若乙方未能促成第三方与甲方签署出资合同，乙方无权要求甲方支付酬金，但可以要求甲方支付其从事居间活动所支出的必要费用。所谓必要费用是指：有关评估报告及公证等费用。

第四条：违约责任

若甲方在每一笔资金到位的七日内未将酬金、费用支付给乙方，应当向乙方支付相当于酬金、费用的两倍作为违约罚金。

第五条：保密

甲乙双方保证在对讨论、签订、执行本协议过程中所获悉的属于对方的且无法自公开渠道获得的文件及资料预以保密。未经该资料和文件的原提供方同意，另一方不得向任何第三方泄露商业秘密的全部和部分内容，但法律法规另有规定或双方另有约定的除外。否则需要承担对方因此而造成的一切直接损失以及间接损失。

第六条：合同的生效、解除及管辖法院

1、本合同经甲方乙方签字、盖章后生效。

2、发生下列情形之一，甲方或乙方需要通过书面形式通知对方解除本合同。

1）本合同有效期为 ，期限届满，甲乙双方不再续签的。

2）甲乙双方通过书面协议解除本合同的；

3）因不可抗力致使合同目的不能实现的；

4）国家政策法规调整致使本合同履行可能违法的；

5）在委托期限届满之前，当事人一方明确表示或以自己的行为表明不履行合同主要义务的；

6）当事人一方迟延履行合同主要义务，经催告后在合理期限内仍未履行；

7）当事人有其他违约或违法行为致使合同目的不能实现的；

3、因本合同履行发生争议，双方应友好协商，协商不成的，应当向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

第七条：双方承诺

1、乙方应本着诚信、专业、高效的职业精神为甲方提供优质的服务；

2、甲方为所提供的一切资料负责，并保证其真实性、完整性和合法性；

3、甲方不应要求乙方做出有违强国家和行业法律、法规的事情。

第八条： 本合同一式两份，甲、乙双方各执壹份，具有同等法律效力。

甲方：

法定代表人：或委托代理人：

年 月 日

乙方：

法定代表人： 或委托代理人：

年 月 日

文章来源：http://m.swy7.com/a/5172712.html

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